A.核實(shí)客戶及保證人真實(shí)身份
B.核實(shí)申請人和保證人資料的完整性
C.檢查申請人身份資料復(fù)印件與原件是否相符
D.檢查資信證明/擔(dān)保資料復(fù)印件與原件、申請要求是否相符
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A.準(zhǔn)貸記卡不良透支損失
B.特約商戶詐騙而產(chǎn)生的損失
C.準(zhǔn)貸記卡被假冒、偽造、變造、辦理掛失后被盜用而產(chǎn)生的損失
D.準(zhǔn)貸記卡系統(tǒng)發(fā)生異常導(dǎo)致無法正常處理業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的損失
A.查詢客戶透支情況
B.查看或處理觸犯設(shè)定規(guī)則的交易
C.實(shí)地調(diào)查客戶資信情況
D.關(guān)注某一單位同一時間辦卡的所有持卡人的情況
A.銷卡
B.銷戶
C.書面掛失
D.撤銷書面掛失
A.銀行出具的最近三個月的代發(fā)工資記錄
B.單位開具的收入證明
C.所得稅扣繳憑證
D.公積金、養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)繳款證明
A.檢查申領(lǐng)人申請表項(xiàng)目填寫是否齊全、內(nèi)容是否填寫規(guī)范。核對申領(lǐng)人提供的證件、證書、證明等申請資料內(nèi)容是否與原件一致。
B.進(jìn)入公安部全國公民身份證號碼查詢系統(tǒng)查詢申領(lǐng)人、擔(dān)保人身份信息是否真實(shí)。
C.進(jìn)入人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫查詢并打印申領(lǐng)人、擔(dān)保人信用報(bào)告。
D.通過電話、信函、上門等方式核實(shí)申領(lǐng)人、擔(dān)保人提供的資信證明資料是否真實(shí)、有效。
E.對于高風(fēng)險(xiǎn)申領(lǐng)客戶,調(diào)查崗必須采取上門調(diào)查方式,按照“雙人、實(shí)地、面對面”的原則,對申領(lǐng)人和擔(dān)保人的資信狀況進(jìn)行調(diào)查和核實(shí)。
A.持卡人申請掛失
B.未按照發(fā)卡行要求償還透支款項(xiàng)
C.密碼一天內(nèi)連續(xù)三次輸入錯誤止付
D.磁條信息五次出錯止付
E.法定部門按照法律程序凍結(jié)止付
A.制卡必須有獨(dú)立的場所,有完備的安全保衛(wèi)措施,并且符合消防、防盜要求
B.非制卡人員不得隨意出入制卡場所
C.制卡員應(yīng)做到空白卡當(dāng)天領(lǐng)取,當(dāng)天制作;未使用的空白卡當(dāng)天交回空白卡保管人員;制成卡要當(dāng)天交給制成卡保管人員
D.各行必須配置專用制卡機(jī)具,制卡專用電腦嚴(yán)禁接入互聯(lián)網(wǎng),嚴(yán)禁安裝與制卡無關(guān)的程序軟件
A.關(guān)注
B.次級
C.可疑
D.損失
A.持卡人和擔(dān)保人死亡或經(jīng)依法宣告失蹤、死亡,以其財(cái)產(chǎn)和遺產(chǎn)清償后,未能還清的款項(xiàng)。
B.經(jīng)訴訟或仲裁并經(jīng)強(qiáng)制執(zhí)行程序后,仍無法回收的透支款項(xiàng)。
C.涉嫌信用卡詐騙(不包括商戶詐騙),經(jīng)公安機(jī)關(guān)正式立案偵察一年以上,仍無法收回的透支款項(xiàng)。
D.單戶余額在2萬元(含2萬元)以下,經(jīng)追索2年以上,仍無法收回的透支款項(xiàng)。
A.調(diào)查崗與審查崗實(shí)行崗位分離。
B.空白卡保管與制卡崗實(shí)行崗位分離;
C.空白卡保管與制成卡保管實(shí)行崗位分離;
D.調(diào)查崗與審批崗實(shí)行崗位分離。
最新試題
金穗借記卡卡片出現(xiàn)損壞時,客戶可到全國任一網(wǎng)點(diǎn)申請換領(lǐng)新卡。
借記卡銷戶時,可先銷戶后銷卡,也可先銷卡后銷戶,不能只銷卡不銷戶。
廢卡必須剪角壞磁。
單位附屬卡開卡必須經(jīng)主卡申領(lǐng)單位同意。
開立單位借記卡必須以單位全稱為戶名。
借記卡附屬卡的開卡卡種必須與主卡相同,附屬卡賬戶及資金收付使用主卡賬戶,不受主卡的支付限額控制。
借記卡賬戶余額查詢的交易代碼為:3093。
借記卡開卡如提供中國公民身份證件應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查身份證件是否真實(shí)有效,但無需打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。
可以為卡狀態(tài)正常的無折借記卡主卡及附屬卡增加對賬折。
金穗借記卡個人附屬卡開卡須經(jīng)主卡持卡人簽名同意;單位附屬卡開卡必須經(jīng)主卡申領(lǐng)單位同意。