多項選擇題準貸記卡資金損失需發(fā)卡行承擔的有（）

A.準貸記卡不良透支損失
B.特約商戶詐騙而產生的損失
C.準貸記卡被假冒、偽造、變造、辦理掛失后被盜用而產生的損失
D.準貸記卡系統(tǒng)發(fā)生異常導致無法正常處理業(yè)務而產生的損失


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1.多項選擇題可以通過以下哪些方式對準貸記卡客戶進行風險監(jiān)控（）

A.查詢客戶透支情況
B.查看或處理觸犯設定規(guī)則的交易
C.實地調查客戶資信情況
D.關注某一單位同一時間辦卡的所有持卡人的情況

2.多項選擇題以下哪些準貸記卡業(yè)務可以在發(fā)卡行任意網(wǎng)點辦理（）

A.銷卡
B.銷戶
C.書面掛失
D.撤銷書面掛失

3.多項選擇題以下哪些材料可以作為準貸記卡申領人的收入證明資料（）

A.銀行出具的最近三個月的代發(fā)工資記錄
B.單位開具的收入證明
C.所得稅扣繳憑證
D.公積金、養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險繳款證明

4.多項選擇題在準貸記卡發(fā)卡環(huán)節(jié)，以下關于受理和調查崗的工作，說法正確的是（）

A.檢查申領人申請表項目填寫是否齊全、內容是否填寫規(guī)范。核對申領人提供的證件、證書、證明等申請資料內容是否與原件一致。
B.進入公安部全國公民身份證號碼查詢系統(tǒng)查詢申領人、擔保人身份信息是否真實。
C.進入人民銀行個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫查詢并打印申領人、擔保人信用報告。
D.通過電話、信函、上門等方式核實申領人、擔保人提供的資信證明資料是否真實、有效。
E.對于高風險申領客戶，調查崗必須采取上門調查方式，按照“雙人、實地、面對面”的原則，對申領人和擔保人的資信狀況進行調查和核實。

5.多項選擇題出現(xiàn)下列哪些情況，發(fā)卡行可對金穗準貸記卡進行止付： （）

A.持卡人申請掛失
B.未按照發(fā)卡行要求償還透支款項
C.密碼一天內連續(xù)三次輸入錯誤止付
D.磁條信息五次出錯止付
E.法定部門按照法律程序凍結止付

6.多項選擇題關于準貸記卡制卡環(huán)節(jié)，以下說法正確的是（）

A.制卡必須有獨立的場所，有完備的安全保衛(wèi)措施，并且符合消防、防盜要求
B.非制卡人員不得隨意出入制卡場所
C.制卡員應做到空白卡當天領取，當天制作；未使用的空白卡當天交回空白卡保管人員；制成卡要當天交給制成卡保管人員
D.各行必須配置專用制卡機具，制卡專用電腦嚴禁接入互聯(lián)網(wǎng)，嚴禁安裝與制卡無關的程序軟件

7.多項選擇題準貸記卡不良透支包括以下哪幾項（）

A.關注
B.次級
C.可疑
D.損失

8.多項選擇題關于銀行卡透支款項可認定為呆賬的條件，以下說法正確的是（）

A.持卡人和擔保人死亡或經(jīng)依法宣告失蹤、死亡，以其財產和遺產清償后，未能還清的款項。
B.經(jīng)訴訟或仲裁并經(jīng)強制執(zhí)行程序后，仍無法回收的透支款項。
C.涉嫌信用卡詐騙（不包括商戶詐騙），經(jīng)公安機關正式立案偵察一年以上，仍無法收回的透支款項。
D.單戶余額在2萬元（含2萬元）以下，經(jīng)追索2年以上，仍無法收回的透支款項。

9.多項選擇題為防范內部操作風險，農業(yè)銀行實行重要崗位分離制度。以下對準貸記卡崗位分離制度表述正確的是（）

A.調查崗與審查崗實行崗位分離。
B.空白卡保管與制卡崗實行崗位分離；
C.空白卡保管與制成卡保管實行崗位分離；
D.調查崗與審批崗實行崗位分離。

10.多項選擇題準貸記卡保證擔保人必須滿足的條件包括（）

A.信用記錄良好。
B.保證人提供擔保人數(shù)不超過3人。
C.保證人年收入達到10萬元以上。
D.保證人具有發(fā)卡行當?shù)貞艨诨蛴挟數(shù)刈杂挟a權房產。
命題依據(jù)：中國農業(yè)銀行金穗準貸記卡個人客戶信用評估管理規(guī)定（試行）