A.銀行出具的最近三個(gè)月的代發(fā)工資記錄
B.單位開(kāi)具的收入證明
C.所得稅扣繳憑證
D.公積金、養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)繳款證明
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A.檢查申領(lǐng)人申請(qǐng)表項(xiàng)目填寫(xiě)是否齊全、內(nèi)容是否填寫(xiě)規(guī)范。核對(duì)申領(lǐng)人提供的證件、證書(shū)、證明等申請(qǐng)資料內(nèi)容是否與原件一致。
B.進(jìn)入公安部全國(guó)公民身份證號(hào)碼查詢系統(tǒng)查詢申領(lǐng)人、擔(dān)保人身份信息是否真實(shí)。
C.進(jìn)入人民銀行個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)查詢并打印申領(lǐng)人、擔(dān)保人信用報(bào)告。
D.通過(guò)電話、信函、上門(mén)等方式核實(shí)申領(lǐng)人、擔(dān)保人提供的資信證明資料是否真實(shí)、有效。
E.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)申領(lǐng)客戶,調(diào)查崗必須采取上門(mén)調(diào)查方式,按照“雙人、實(shí)地、面對(duì)面”的原則,對(duì)申領(lǐng)人和擔(dān)保人的資信狀況進(jìn)行調(diào)查和核實(shí)。
A.持卡人申請(qǐng)掛失
B.未按照發(fā)卡行要求償還透支款項(xiàng)
C.密碼一天內(nèi)連續(xù)三次輸入錯(cuò)誤止付
D.磁條信息五次出錯(cuò)止付
E.法定部門(mén)按照法律程序凍結(jié)止付
A.制卡必須有獨(dú)立的場(chǎng)所,有完備的安全保衛(wèi)措施,并且符合消防、防盜要求
B.非制卡人員不得隨意出入制卡場(chǎng)所
C.制卡員應(yīng)做到空白卡當(dāng)天領(lǐng)取,當(dāng)天制作;未使用的空白卡當(dāng)天交回空白卡保管人員;制成卡要當(dāng)天交給制成卡保管人員
D.各行必須配置專用制卡機(jī)具,制卡專用電腦嚴(yán)禁接入互聯(lián)網(wǎng),嚴(yán)禁安裝與制卡無(wú)關(guān)的程序軟件
A.關(guān)注
B.次級(jí)
C.可疑
D.損失
A.持卡人和擔(dān)保人死亡或經(jīng)依法宣告失蹤、死亡,以其財(cái)產(chǎn)和遺產(chǎn)清償后,未能還清的款項(xiàng)。
B.經(jīng)訴訟或仲裁并經(jīng)強(qiáng)制執(zhí)行程序后,仍無(wú)法回收的透支款項(xiàng)。
C.涉嫌信用卡詐騙(不包括商戶詐騙),經(jīng)公安機(jī)關(guān)正式立案?jìng)刹煲荒暌陨?,仍無(wú)法收回的透支款項(xiàng)。
D.單戶余額在2萬(wàn)元(含2萬(wàn)元)以下,經(jīng)追索2年以上,仍無(wú)法收回的透支款項(xiàng)。
A.調(diào)查崗與審查崗實(shí)行崗位分離。
B.空白卡保管與制卡崗實(shí)行崗位分離;
C.空白卡保管與制成卡保管實(shí)行崗位分離;
D.調(diào)查崗與審批崗實(shí)行崗位分離。
A.信用記錄良好。
B.保證人提供擔(dān)保人數(shù)不超過(guò)3人。
C.保證人年收入達(dá)到10萬(wàn)元以上。
D.保證人具有發(fā)卡行當(dāng)?shù)貞艨诨蛴挟?dāng)?shù)刈杂挟a(chǎn)權(quán)房產(chǎn)。
命題依據(jù):中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金穗準(zhǔn)貸記卡個(gè)人客戶信用評(píng)估管理規(guī)定(試行)
A.準(zhǔn)貸記卡卡片的訂購(gòu)、保管、制卡、發(fā)放、廢卡收回、銷毀等各環(huán)節(jié)要建立嚴(yán)格的出入庫(kù)制度
B.實(shí)行崗位分離制度,核心崗位和人員必須有制約和復(fù)查制度
C.空白卡和制成卡的保管必須由專人負(fù)責(zé),所有卡片必須由會(huì)計(jì)憑證庫(kù)或?qū)iT(mén)的庫(kù)房進(jìn)行保管,且保管地點(diǎn)要符合消防、防盜等要求,有保安值班或監(jiān)控錄像等報(bào)警措施
D.空白卡保管與制成卡保管崗可以兼崗
A.惡意倒閉、套現(xiàn)
B.洗單、虛假申請(qǐng)
C.側(cè)錄、卡號(hào)測(cè)試
D.虛假商戶、信函電話網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷、手輸卡號(hào)
A.賬戶目前存在逾期透支,經(jīng)催收仍未歸還的
B.最近一年內(nèi)有3次及以上催收后方才還款行為的
C.持卡人最近一年內(nèi)在人行征信系統(tǒng)內(nèi)存在不良信息的
D.發(fā)卡行認(rèn)為的其他不宜換卡情形
最新試題
借記卡個(gè)人附屬卡升級(jí)允許零金額升級(jí)為主卡,單位卡附卡不允許升級(jí)。
借記卡賬戶余額查詢的交易代碼為:3093。
客戶辦理了借記卡密碼掛失后,第二天又想起了遺失密碼仍想繼續(xù)使用,經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)可為其辦理密碼提前重置。
“現(xiàn)金銷主卡/附卡/有折銷卡”的交易代碼為3028。
借記卡附屬卡升級(jí)為主卡時(shí)附卡狀態(tài)必須為正常卡。
廢卡必須剪角壞磁。
借記卡主卡持卡人可在全國(guó)任意網(wǎng)點(diǎn)憑借記卡主卡和密碼為主卡選配一張對(duì)賬折。
借記卡密碼鎖定后,持卡人只能在省內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)解除鎖定,賬戶才能重新開(kāi)通使用。
單位附屬卡開(kāi)卡必須經(jīng)主卡申領(lǐng)單位同意。
客戶申請(qǐng)借記卡時(shí)填寫(xiě)的個(gè)人結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)必須由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在申請(qǐng)表上的負(fù)責(zé)人簽名欄簽名。