A.檢查柜臺(tái)辦理個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù)是否堅(jiān)持客戶(hù)“本人辦、本人領(lǐng)（安全工具）、本人簽（憑條）”的原則，客戶(hù)提交的資料是否完整、有效，有無(wú)存在除更換同種認(rèn)證工具、注銷(xiāo)網(wǎng)銀（需要提供相關(guān)證明材料）外的代辦業(yè)務(wù)、16周歲以下人員單獨(dú)開(kāi)立網(wǎng)銀/手機(jī)銀行理財(cái)版（或貴賓版）等違規(guī)現(xiàn)象。
B.是否在視頻監(jiān)控下網(wǎng)點(diǎn)的復(fù)核柜員、業(yè)務(wù)經(jīng)理或網(wǎng)點(diǎn)主任等非經(jīng)辦人員重點(diǎn)核對(duì)客戶(hù)身份證件等內(nèi)容，核對(duì)已分配客戶(hù)的認(rèn)證工具（中銀E令和中銀E盾）實(shí)物和憑證上的序列號(hào)一致后當(dāng)場(chǎng)遞交客戶(hù)本人，并在憑條上簽字確認(rèn)（如憑條上沒(méi)有非經(jīng)辦人員的柜員號(hào)）。包括檢查客戶(hù)是否提交本人有效身份證件；是否按要求核實(shí)和PIDM系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查客戶(hù)身份。
C.檢查企業(yè)客戶(hù)網(wǎng)銀申請(qǐng)資料，查完整性、合規(guī)性（對(duì)照《單位授權(quán)書(shū)》背面），特別要檢查每份材料的銀行預(yù)留印鑒是否通過(guò)電子驗(yàn)印系統(tǒng)核驗(yàn)；是否按要求核實(shí)企業(yè)法定代表人、操作員、授權(quán)辦理人員的身份信息并通過(guò)PIDM系統(tǒng)等進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查；企業(yè)的轉(zhuǎn)賬代發(fā)類(lèi)交易限額是否合理。
D.檢查是否當(dāng)面為客戶(hù)完成企業(yè)網(wǎng)銀簽約；是否在視頻下雙人在場(chǎng)，由現(xiàn)場(chǎng)核準(zhǔn)人員當(dāng)場(chǎng)將企業(yè)網(wǎng)銀電子認(rèn)證工具和密碼信封交給企業(yè)書(shū)面授權(quán)的指定領(lǐng)取人員并做好簽收手續(xù)，是否存在代客保管認(rèn)證工具和密碼信封的違規(guī)現(xiàn)象。如需將材料報(bào)上級(jí)行，上報(bào)時(shí)間應(yīng)在認(rèn)證工具簽收手續(xù)辦理和電子核印后。

A.監(jiān)督柜員規(guī)范使用BGL賬戶(hù)，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行關(guān)于發(fā)布〈9991001賬戶(hù)手工過(guò)渡業(yè)務(wù)范圍清單>的通知》（閩中銀運(yùn)〔2018〕44號(hào)）和《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)BGL賬戶(hù)管控優(yōu)化工作的通知》（閩中銀發(fā)〔2018〕444號(hào)），重點(diǎn)關(guān)注9991001賬戶(hù)使用合規(guī)性的監(jiān)控，嚴(yán)格執(zhí)行9991001賬戶(hù)“六不允許”原則，強(qiáng)化BGL賬戶(hù)管控。
B.做好事前防控。業(yè)務(wù)發(fā)起時(shí)，應(yīng)采取現(xiàn)場(chǎng)觀察、簽字審批、系統(tǒng)核準(zhǔn)等手段，關(guān)注并提示經(jīng)辦柜員嚴(yán)格按照清單范圍規(guī)范使用9991001賬戶(hù)、業(yè)務(wù)合規(guī)操作、正確選擇交易碼，完整填列交易信息，不允許因?yàn)槁氊?zé)分工、跨柜組原因使用9991001賬戶(hù)過(guò)渡；系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)直通化功能的BGL交易，不允許采用繞行方式進(jìn)行操作。
C.做好過(guò)程管控。每日營(yíng)業(yè)終了，督促按照預(yù)警信息及時(shí)處理，確保當(dāng)日應(yīng)為零的BGL賬戶(hù)余額為零，不允許班后節(jié)假日進(jìn)行9991賬戶(hù)跨機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬；對(duì)于9991001等BGL賬戶(hù)使用過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)反饋相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)和運(yùn)營(yíng)部門(mén)。
D.做好事后分析反饋和督促整改。省行運(yùn)營(yíng)控制部每天利用電子報(bào)表系統(tǒng)、綜合賬務(wù)運(yùn)行管理系統(tǒng)等方式，監(jiān)控全轄BGL賬戶(hù)的異常使用情況，并下發(fā)查詢(xún)信息，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理要及時(shí)核查業(yè)務(wù)事實(shí)，及時(shí)反饋省行運(yùn)營(yíng)控制部查詢(xún)，并向委派機(jī)構(gòu)進(jìn)行匯報(bào)，反饋異常情況和存在的問(wèn)題，并提出合理化的優(yōu)化建議。

A.回執(zhí)上應(yīng)注意寫(xiě)明已查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃的金額
B.回執(zhí)上應(yīng)注意寫(xiě)明具體查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃的時(shí)間（應(yīng)具體到時(shí)、分、秒）
C.對(duì)于使用“9093借方部分凍結(jié)”交易進(jìn)行超額凍結(jié)時(shí)，應(yīng)在回執(zhí)文書(shū)中準(zhǔn)確填寫(xiě)“已凍結(jié)金額”、“未凍結(jié)金額”及原因
D.“已凍結(jié)金額”應(yīng)填寫(xiě)凍結(jié)時(shí)的賬戶(hù)實(shí)際余額（非核心系統(tǒng)“9093借方部分凍結(jié)”交易的凍結(jié)金額），“未凍結(jié)金額”應(yīng)填寫(xiě)有權(quán)機(jī)關(guān)要求的凍結(jié)金額與賬戶(hù)實(shí)際余額的差額，原因備注為“余額不足”，同時(shí)在回執(zhí)空白處加注“中國(guó)銀行將在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)上述賬戶(hù)可以?xún)鼋Y(jié)的存款，直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額××元（含“已凍結(jié)金額”××元和“未凍結(jié)金額”××元）。”

A.購(gòu)付匯支出
B.有權(quán)機(jī)關(guān)強(qiáng)制扣劃業(yè)務(wù)
C.涉及保密需要的軍隊(duì)武警發(fā)生的支付業(yè)務(wù)
D.網(wǎng)銀交易、自助終端交易及系統(tǒng)自動(dòng)交易等非柜面業(yè)務(wù)

A.各機(jī)構(gòu)清機(jī)發(fā)現(xiàn)ATM出現(xiàn)長(zhǎng)短款并進(jìn)行掛賬處理后，對(duì)于境內(nèi)核心系統(tǒng)借記卡交易，可直接查詢(xún)確認(rèn)該筆交易客戶(hù)賬實(shí)際發(fā)生情況，并最遲于第二個(gè)工作日內(nèi)完成銷(xiāo)轉(zhuǎn)交易。
B.對(duì)于中國(guó)銀行信用卡現(xiàn)金存款長(zhǎng)款交易，必須第二個(gè)工作日查詢(xún)確定一級(jí)分行TRP差錯(cuò)報(bào)表交易中，不存在同筆需短款掛賬的交易后，方可補(bǔ)入客戶(hù)賬轉(zhuǎn)銷(xiāo)，避免重復(fù)入賬。
C.對(duì)于500元（含）短款，應(yīng)首先聯(lián)系廠商查找原因，對(duì)于無(wú)法確定原因及具體交易明細(xì)的不明短款，應(yīng)于一周內(nèi)由一級(jí)分行及時(shí)根據(jù)有關(guān)合同向廠商索賠后銷(xiāo)賬。對(duì)于超過(guò)500元短款，應(yīng)在兩個(gè)工作日內(nèi)，由分行信息科技部向總行數(shù)據(jù)中心服務(wù)臺(tái)提出服務(wù)請(qǐng)求，查找確定原因后，方可按指示進(jìn)行調(diào)賬處理。
D.對(duì)于無(wú)法確認(rèn)交易卡號(hào)的長(zhǎng)款交易，應(yīng)首先聯(lián)系廠商查找原因，確定具體交易。對(duì)于仍無(wú)法確定具體交易的，應(yīng)在兩個(gè)工作日內(nèi)，向總行數(shù)據(jù)中心服務(wù)臺(tái)發(fā)起生產(chǎn)投訴，查找確定原因后，方可按指示進(jìn)行有關(guān)調(diào)賬處理。

A.遵紀(jì)守法、廉潔奉公、愛(ài)崗敬業(yè)、具有較強(qiáng)的責(zé)任心
B.具有中專(zhuān)（含）以上學(xué)歷
C.具有良好的品德修養(yǎng)，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄，過(guò)去三年績(jī)效考核等級(jí)均為B級(jí)以上，其中至少一年為B+以上
D.必須通過(guò)省行統(tǒng)一組織的派充業(yè)務(wù)經(jīng)理準(zhǔn)入考試，獲取資格

A.遵紀(jì)守法，廉潔奉公，愛(ài)崗敬業(yè)，具有較強(qiáng)的責(zé)任心和較好的品德修養(yǎng)，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄
B.通過(guò)省行統(tǒng)一組織的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理后備人才庫(kù)考試，并通過(guò)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理代職人員任職資格審批，具備履行業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)的能力和素質(zhì)
C.具有兩年（含）以上從事柜面業(yè)務(wù)操作與業(yè)務(wù)管理工作經(jīng)歷，熟悉相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，熟悉柜面業(yè)務(wù)操作流程和系統(tǒng)
D.具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力，具有一定的管理統(tǒng)籌和組織協(xié)調(diào)能力

A.自覺(jué)遵守員工職業(yè)操守“四個(gè)不準(zhǔn)”及補(bǔ)充詮釋規(guī)定
B.如果違反相關(guān)規(guī)定，本人愿意接受行方任何形式的處理
C.如果違反相關(guān)規(guī)定，本人自愿放棄本人的全部績(jī)效獎(jiǎng)金及福利
D.如果違反相關(guān)規(guī)定，本人自愿接受過(guò)失通知書(shū)

A.自動(dòng)對(duì)賬
B.手工對(duì)賬
C.賬賬核對(duì)
D.賬實(shí)核對(duì)

A.狀態(tài)變更交易為高風(fēng)險(xiǎn)交易，交易中有原因欄位的必須填寫(xiě)
B.填寫(xiě)《重要空白憑證狀態(tài)變更申請(qǐng)表》，與屏打出的交易界面作為交易憑據(jù)，留作當(dāng)日傳票附件
C.若狀態(tài)變更交易為柜員誤操作，主管人員核實(shí)實(shí)際情況后，向有權(quán)執(zhí)行反向調(diào)整交易的上級(jí)機(jī)構(gòu)提出書(shū)面申請(qǐng)，上級(jí)機(jī)構(gòu)核實(shí)真實(shí)性后，進(jìn)行“重空狀態(tài)反向調(diào)整”交易，申請(qǐng)書(shū)做調(diào)整交易附件
D.重要空白憑證應(yīng)立即逐聯(lián)加蓋“作廢”戳記，全套保留憑證號(hào)碼作切角（右下角裁切1/5以上）或打洞處理；具有芯片或磁介質(zhì)等信息載體的空白實(shí)物介質(zhì)應(yīng)破壞信息載體的完整性