A.設(shè)置模擬環(huán)境
B.列出未來不同階段的各項(xiàng)收入、支出
C.計(jì)算歷年的凈現(xiàn)金流
D.計(jì)算客戶所需投資報(bào)酬率并評估
E.計(jì)算歷年的可配置投資性資產(chǎn)額度
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A.通過收入結(jié)構(gòu)的分析,為客戶提供稅務(wù)籌劃
B.通過流動性分析,要求客戶關(guān)注家庭現(xiàn)金儲備的問題
C.通過信用和債務(wù)管理方面的分析,為客戶提供債務(wù)管理和重組計(jì)劃
D.通過投資現(xiàn)狀的分析,指出客戶當(dāng)前資產(chǎn)配置的問題及其風(fēng)險(xiǎn)
E.通過家庭財(cái)務(wù)保障的分析,提醒客戶關(guān)注潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
A.流動性資產(chǎn)
B.自用性資產(chǎn)
C.投資性資產(chǎn)
D.非投資性資產(chǎn)
E.他用性資產(chǎn)
A.現(xiàn)金流量分析
B.投資性資產(chǎn)額度模擬分析
C.家庭總收入分析
D.未來收人模擬分析
E.投資意向分析
A.收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力
B.資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%~60%
C.償付比率反映的是償債能力的高低
D.一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)
E.凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
A.現(xiàn)金收支管理(包括債務(wù)管理)
B.保險(xiǎn)規(guī)劃
C.投資規(guī)劃(不包括教育、退休養(yǎng)老問題)
D.稅務(wù)規(guī)劃
E.遺產(chǎn)規(guī)劃
A.確保理財(cái)規(guī)劃方案的如期執(zhí)行
B.維護(hù)與客戶的感情、關(guān)系
C.定期聯(lián)系客戶(電話或見面)
D.盡心盡力提供幫助和專業(yè)意見,或只是心理安慰
E.讓客戶感受到理財(cái)師一直在身邊
A.與客戶面對面溝通、觀察
B.風(fēng)險(xiǎn)測評問卷
C.應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)屬性工具
D.了解客戶過往的投資歷史
E.了解客戶過往的行為
A.流動性資產(chǎn)比率
B.流動性資產(chǎn)
C.現(xiàn)金儲備
D.自用性資產(chǎn)
最新試題
下列信用和債務(wù)管理指標(biāo)的計(jì)算公式正確的是()
償付比率反映的是償債能力的高低,和資產(chǎn)負(fù)債率的功能一致,一般在()以上為宜。
下列指標(biāo)中,屬于收支結(jié)余方面涉及的指標(biāo)的有()
下列指標(biāo)中,屬于家庭財(cái)務(wù)保障涉及的指標(biāo)的有()
全生涯現(xiàn)金流量模擬主要反映了()
收入負(fù)債率是年本息攤還額與稅后總收入的比值,它以()為標(biāo)準(zhǔn),盡量不超過()
某理財(cái)師對于單項(xiàng)規(guī)劃的范圍不是很明確,按照科學(xué)的理財(cái)方案制定標(biāo)準(zhǔn),單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃可以包括()
理財(cái)師幫助客戶了解清楚“自己現(xiàn)在在哪里”的切入點(diǎn)是()
緊急準(zhǔn)備金可以以()個(gè)月的家庭月平均支出加上短期的大額資本支出為基數(shù)。
在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中,資產(chǎn)配置的第一個(gè)步驟是()