多項選擇題各級機構(gòu)根據(jù)興業(yè)銀行企業(yè)金融客戶授信盡職管理辦法等相關制度要求和需要，在辦理下列哪些業(yè)務時，可向企業(yè)征信系統(tǒng)查詢企業(yè)信用信息？（）

A.審核企業(yè)信貸業(yè)務申請的，包括貸前調(diào)查、審查審批、放款下柜等
B.審核企業(yè)信貸業(yè)務申請，需了解其關聯(lián)企業(yè)信用信息的
C.審核企業(yè)作為擔保人的
D.對已在興業(yè)銀行辦理信貸業(yè)務的企業(yè)進行貸后管理的


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2.多項選擇題客戶金融服務方案應由（）制定。

A.總A戰(zhàn)略客戶集團金融服務方案由總行專屬服務小組下設的執(zhí)行小組制定
B.總A骨干客戶集團金融服務方案，總A客戶下屬關鍵核心子公司及下屬重大項目金融服務方案由總行專屬客戶經(jīng)理牽頭相關產(chǎn)品部門共同制定
C.總B戰(zhàn)略客戶集團金融服務方案由總行專屬服務小組擬定
D.總B骨干客戶集團金融服務方案、總行級重點客戶下屬企業(yè)金融服務方案由分行專屬客戶經(jīng)理牽頭相關產(chǎn)品部門共同制定

3.多項選擇題被列入企業(yè)預警清單的客戶，將通過信貸管理系統(tǒng)對客戶的業(yè)務辦理權(quán)限進行直接的限制，具體如下（）

A.對于被列入一級預警清單的客戶，將采取“全部業(yè)務禁止辦理”的措施
B.對于被列入二級預警清單的客戶，將采取“敞口業(yè)務禁止辦理”的措施
C.對于被列入三級預警清單的客戶，不對該客戶業(yè)務辦理權(quán)限進行特別限定，僅將風險預警信息提示各級經(jīng)營機構(gòu)及審查審批部門，不作為業(yè)務是否辦理的直接依據(jù)，各級審查審批部門可按既有審批路徑審批，但在審查審批及辦理放款時要綜合考慮預警因素
D.預警信息發(fā)布后，分行風險管理部應及時組織經(jīng)營機構(gòu)對該客戶開展貸后檢查，必要時可要求分行信用審查部、企業(yè)金融部、法律與合規(guī)部、特殊資產(chǎn)經(jīng)營部相關人員一同參加，風險管理部門負責匯總后續(xù)的跟蹤監(jiān)測信息

4.多項選擇題放款審核應遵循（）的原則。

A.獨立審核
B.集中放款
C.規(guī)范操作
D.提高效率

5.多項選擇題放款審核分為（）。

A.資料完整性審核
B.審批條件落實情況審核
C.合法合規(guī)性審核
D.系統(tǒng)維護審核

6.多項選擇題放款操作流程包括以下哪些環(huán)節(jié)（）。

A.落實條件
B.放款審核
C.授信發(fā)放
D.釋放擔保

8.多項選擇題根據(jù)《興業(yè)銀行信貸資產(chǎn)風險分類實施辦法》規(guī)定，其中屬于不良信貸資產(chǎn)的有（）

A.關注類信貸資產(chǎn)
B.次級類信貸資產(chǎn)
C.可疑類信貸資產(chǎn)
D.損失類信貸資產(chǎn)

9.多項選擇題根據(jù)《興業(yè)銀行洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理辦法》，客戶風險分類控制措施中通過企業(yè)網(wǎng)銀進行業(yè)務控制的辦法包括（）

A.高風險客戶不予辦理網(wǎng)銀“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務
B.高風險客戶“公轉(zhuǎn)公”業(yè)務必須落地審查
C.次高風險客戶“公轉(zhuǎn)私”5萬元以上的業(yè)務應當落地審查
D.各級機構(gòu)應根據(jù)單位客戶注冊資金大小，結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營需求，分別核定存款人單位銀行結(jié)算賬戶網(wǎng)上銀行的轉(zhuǎn)賬單筆限額和日限額

10.多項選擇題不能作為興業(yè)銀行信用業(yè)務抵押擔保的抵押物的有哪些（）

A.土地所有權(quán)
B.耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但法律規(guī)定可以抵押的除外
C.學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設施、醫(yī)療衛(wèi)生設施和其他社會公益設施
D.所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)

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