多項選擇題根據(jù)《興業(yè)銀行洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理辦法》，客戶風(fēng)險分類控制措施中通過企業(yè)網(wǎng)銀進行業(yè)務(wù)控制的辦法包括（）

A.高風(fēng)險客戶不予辦理網(wǎng)銀“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務(wù)
B.高風(fēng)險客戶“公轉(zhuǎn)公”業(yè)務(wù)必須落地審查
C.次高風(fēng)險客戶“公轉(zhuǎn)私”5萬元以上的業(yè)務(wù)應(yīng)當落地審查
D.各級機構(gòu)應(yīng)根據(jù)單位客戶注冊資金大小，結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營需求，分別核定存款人單位銀行結(jié)算賬戶網(wǎng)上銀行的轉(zhuǎn)賬單筆限額和日限額


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1.多項選擇題不能作為興業(yè)銀行信用業(yè)務(wù)抵押擔(dān)保的抵押物的有哪些（）

A.土地所有權(quán)
B.耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但法律規(guī)定可以抵押的除外
C.學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施
D.所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)

2.多項選擇題根據(jù)《興業(yè)銀行信用業(yè)務(wù)擔(dān)保管理辦法》，可用于抵押的財產(chǎn)范圍的是（）

A.生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品
B.正在建造的建筑物、船舶、航空器
C.以招標、拍賣、公開協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營權(quán)
D.法律、行政法規(guī)未禁止抵押的財產(chǎn)

3.多項選擇題下列關(guān)于興業(yè)銀行非零售客戶內(nèi)部評級描述正確的是（）

A.內(nèi)部評級等級按風(fēng)險程度高低分為18個等級
B.“A1-C6”17級為“非違約級”，違約概率逐級遞增
C.“D”級為“違約級”，違約概率為100%
D.在興業(yè)銀行沒有內(nèi)部評級結(jié)果的客戶列為“未評級客戶”，內(nèi)部評級狀態(tài)顯示為“E”

4.多項選擇題經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)發(fā)起評級更新的條件包括（）

A.評級有效期即將屆滿
B.客戶年度財務(wù)報表已更新，或使用未經(jīng)審計報表評級后重新獲得經(jīng)審計財務(wù)報表
C.風(fēng)險暴露分類發(fā)生變化
D.客戶行業(yè)屬性發(fā)生變化

5.多項選擇題客戶經(jīng)理需要掌握的法律知識，除基本的法律理論知識外，還要熟悉掌握以下法律法規(guī)（）

A.《中華人民共和國公司法》
B.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
C.《中華人民共和國票據(jù)法》
D.《企業(yè)會計準則》

6.多項選擇題非標準化債權(quán)資產(chǎn)是指未在銀行間市場及證券交易所市場交易的債權(quán)性資產(chǎn)，包括以下哪類資產(chǎn)（）

A.信貸資產(chǎn)、信托貸款
B.委托債權(quán)
C.承兌匯票、信用證
D.應(yīng)收賬款及各類受（收）益權(quán)

7.多項選擇題根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于加強地方政府融資平臺公司管理有關(guān)問題的通知》（2010年），地方政府融資平臺公司債務(wù)經(jīng)清理核實后可以分為哪幾類（）

A.因承擔(dān)公益性項目建設(shè)舉借、主要依靠財政性資金償還的債務(wù)
B.因承擔(dān)公益性項目建設(shè)舉借、項目本身有穩(wěn)定經(jīng)營性收入并主要依靠自身收益償還的債務(wù)
C.因承擔(dān)公益性項目建設(shè)舉借、主要依靠其他項目收益償還的債務(wù)
D.因承擔(dān)非公益性項目建設(shè)舉借的債務(wù)

8.多項選擇題對使用債務(wù)資金的其他在建項目，原貸款銀行等要重新進行審核，凡符合（）等要求的項目，要繼續(xù)按協(xié)議提供貸款，推進項目建設(shè)。

A.國家產(chǎn)業(yè)政策
B.土地政策
C.環(huán)境保護政策
D.信貸審慎管理規(guī)定
E.宏觀調(diào)控政策

10.多項選擇題對貸款客戶的評估一般從以下（）方面進行。

A.規(guī)模分析
B.財務(wù)分析
C.行業(yè)分析
D.企業(yè)管理分析