多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于借記卡賬戶應(yīng)急控制中“欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件”的表述,正確的有()。

A、欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件包括借記卡欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件、柜臺欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件、電子銀行欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件、商戶欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件。
B、借記卡欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件包括偽卡交易和詐騙。
C、電子銀行欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件是指他人冒用客戶身份,利用電子銀行渠道盜用/取客戶資金,或以其他非法手段進(jìn)入電子銀行系統(tǒng)盜用/取客戶資金,給客戶造成損失的操作風(fēng)險(xiǎn)事件。
D、商戶欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件是指不良商戶或收銀員盜取客戶磁條和密碼信息,克隆借記卡,盜取客戶資金。


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1.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于借記卡賬戶應(yīng)急控制中“特定的緊急情況”的表述,正確的有()。

A、因欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件,且情況緊急的,在采取正式風(fēng)險(xiǎn)控制措施之后,一級分行可對跨二級分行借記卡賬戶實(shí)施應(yīng)急控制。
B、因?qū)J記卡貸款催收需要,且情況緊急的,在采取進(jìn)一步追償或風(fēng)險(xiǎn)控制措施之前,可由一級分行對該持卡人其他借記卡賬戶實(shí)施應(yīng)急控制。
C、因監(jiān)管部門、公安部門等權(quán)利機(jī)關(guān)辦案需要,且情況緊急的,可由總行對借記卡賬戶實(shí)施應(yīng)急控制。
D、其他原因需要對持卡人賬戶實(shí)施控制的。

2.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于對惠農(nóng)卡的金融服務(wù)收費(fèi)優(yōu)惠的表述,正確的有()。

A、免收惠農(nóng)卡主卡賬戶大額取現(xiàn)服務(wù)費(fèi)。
B、免收惠農(nóng)卡主卡及其交易明細(xì)折的工本費(fèi)(包括換卡和補(bǔ)卡)。
C、減半收取惠農(nóng)卡附屬卡卡賬戶小額賬戶服務(wù)費(fèi)。
D、減半收取或全免惠農(nóng)卡主卡年費(fèi)。

4.多項(xiàng)選擇題農(nóng)村公用事業(yè)代收付業(yè)務(wù)單獨(dú)繳納方式可通過()等渠道來完成。

A、柜臺
B、電話銀行
C、網(wǎng)上銀行
D、“金穗惠農(nóng)通”工程服務(wù)點(diǎn)

5.多項(xiàng)選擇題農(nóng)戶小額貸款放款專用子賬戶的資金僅限于()。

A、在全國指定特約商戶使用
B、在全省指定特約商戶使用
C、取現(xiàn)
D、歸還農(nóng)戶小額貸款

6.多項(xiàng)選擇題惠農(nóng)卡具有金穗借記卡的基本金融功能,同時(shí)可向持卡人提供()等多種特色服務(wù)功能。

A、交易明細(xì)折
B、農(nóng)戶貸款載體
C、農(nóng)村養(yǎng)老醫(yī)療等社會保障資金代理
D、涉農(nóng)財(cái)政補(bǔ)貼資金代理

7.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于軍人保障卡設(shè)置待銷戶的表述,正確的有()。

A、對于不滿足發(fā)卡條件的軍人保障卡,我行可設(shè)置為待銷戶狀態(tài)。
B、設(shè)置待銷戶狀態(tài)必須由持卡人所在(原)基層部隊(duì)發(fā)起。
C、設(shè)置為待銷戶狀態(tài)的軍人保障卡不能辦理金融業(yè)務(wù),只能憑本人有效身份證件、基層部隊(duì)證明辦理銷戶。
D、設(shè)置待銷戶須在發(fā)卡行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

8.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于軍人保障卡掛失的表述,正確的有()。

A、軍人保障卡被盜、遺失或損壞的,持卡人可憑本人有效身份證件和支付密碼,到農(nóng)業(yè)銀行指定網(wǎng)點(diǎn)辦理書面掛失并繳納掛失手續(xù)費(fèi),卡片損壞的,無需繳納掛失手續(xù)費(fèi)。
B、書面掛失時(shí)須校驗(yàn)持卡人有效身份證件和支付密碼,如果卡片與支付密碼同時(shí)遺失,通過主管授權(quán)不進(jìn)行密碼校驗(yàn)。
C、軍人保障卡掛失后,持卡人可憑掛失憑證向所在部隊(duì)申領(lǐng)新卡。
D、為保證代發(fā)工資業(yè)務(wù)成功辦理,掛失銷戶應(yīng)盡量與補(bǔ)辦新卡同時(shí)辦理。

9.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于軍人保障卡銷戶的表述,不正確的有()。

A、客戶必須憑密碼和持卡人本人有效身份證件及復(fù)印件辦理,不得代理。
B、卡片已掛失的,需基層部隊(duì)證明。
C、辦理銷戶時(shí)必須先將整整子賬戶移出或銷戶。
D、軍人保障卡處于待銷戶狀態(tài)時(shí),持卡人只能憑基層部隊(duì)證明辦理銷戶。

10.多項(xiàng)選擇題客戶申請辦理軍人保障卡批量開戶業(yè)務(wù)時(shí),需同時(shí)提供()材料。

A、經(jīng)所在部隊(duì)財(cái)務(wù)部門蓋章的軍人保障卡批量開戶申請表。
B、軍人保障卡批量開戶清單電子文檔。
C、委托代理人有效身份證件復(fù)印件。
D、申領(lǐng)人有效身份證件復(fù)印件。

最新試題

未建立完備的預(yù)留印鑒識別控制系統(tǒng)和制度網(wǎng)點(diǎn),不允許提供印鑒支控制方式服務(wù)。

題型:判斷題

稅率代碼設(shè)置時(shí),一般為默認(rèn)值“1111中國”,特殊情況針對稅收協(xié)定締約國的客戶應(yīng)通過下拉列表選擇相應(yīng)國別對應(yīng)的稅率。開立單位借記卡時(shí),稅率代碼只能選擇“1000零稅率”。

題型:判斷題

在網(wǎng)銀端和現(xiàn)金管理銀企通平臺認(rèn)購、申購的理財(cái)產(chǎn)品不可在柜面端贖回。

題型:判斷題

用于代發(fā)工資的內(nèi)部賬戶,多個(gè)委托單位可共用一個(gè)內(nèi)部賬戶。

題型:判斷題

A單位在農(nóng)銀網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù),出納人員將代發(fā)數(shù)據(jù)用QQ傳輸給客戶經(jīng)理,并將紙質(zhì)清單和代發(fā)業(yè)務(wù)書面申請郵寄給客戶經(jīng)理,客戶經(jīng)理將數(shù)據(jù)拷貝后給柜面經(jīng)辦人員辦理。

題型:判斷題

客戶持有未到期理財(cái)產(chǎn)品時(shí)不可以進(jìn)行解約交易,待產(chǎn)品到期且資金到帳后,柜員才可以進(jìn)行解約交易。

題型:判斷題

“銀保通”系統(tǒng)信息管理平臺實(shí)行個(gè)人身份安全認(rèn)證制度,首次登陸系統(tǒng)的用戶不需對初始密碼進(jìn)行修改。

題型:判斷題

外幣轉(zhuǎn)賬銷戶、部提時(shí),資金只能轉(zhuǎn)入客戶本人賬戶。

題型:判斷題

農(nóng)業(yè)銀行權(quán)的外幣兌換點(diǎn)辦理的外幣兌換業(yè)務(wù)、跨境人民幣購售業(yè)務(wù)、自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)等無需納入結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)。

題型:判斷題

辦理基金代理銷售業(yè)務(wù)的時(shí)間以基金管理人對外公布的基金合同或發(fā)售公告規(guī)定的時(shí)間為準(zhǔn) 。

題型:判斷題