單項(xiàng)選擇題在保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置問(wèn)題上,理財(cái)師應(yīng)遵循保障優(yōu)先,合理運(yùn)用客戶保險(xiǎn)預(yù)算的原則,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.先依照客戶的保障需求做好人壽保險(xiǎn)規(guī)劃,再考慮客戶的預(yù)算能力來(lái)規(guī)劃險(xiǎn)種
B.發(fā)生幾率雖小但后果嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)不用優(yōu)先考慮
C.以“保障優(yōu)先”的原則來(lái)制定家庭財(cái)富保障規(guī)劃
D.盡量不要減少客戶所需的保險(xiǎn)額度


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1.單項(xiàng)選擇題有經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)師通常會(huì)把規(guī)劃的重心放在客戶家庭的主要成員身上,不包括()。

A.客戶
B.配偶
C.有收入來(lái)源且已經(jīng)成家的子女
D.需要贍養(yǎng)的父母

2.單項(xiàng)選擇題()是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略的適用性及收益性情況的分析、檢查、修正和評(píng)估。

A.分析風(fēng)險(xiǎn)管理策略
B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理策略
C.分析風(fēng)險(xiǎn)管理效果
D.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果

最新試題

客戶家庭財(cái)務(wù)狀況信息的內(nèi)容主要包括以下哪幾個(gè)方面?()

題型:多項(xiàng)選擇題

錢先生與太太今年均為39歲,全家人生活費(fèi)支出平均每月為4000元,休閑娛樂(lè)消費(fèi)平均每月為2000元。夫婦二人共存有銀行活期儲(chǔ)蓄100000元,其他流動(dòng)性資產(chǎn)200000元。則理財(cái)師根據(jù)資料計(jì)算出錢先生家庭的緊急準(zhǔn)備金月數(shù)為()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

孫先生與張女士均為外企職員,夫婦倆的稅后家庭年收入約為40萬(wàn)元。2001年夫婦倆購(gòu)買了一套總價(jià)為90萬(wàn)元的復(fù)式住宅,該房產(chǎn)還剩10萬(wàn)左右的貸款未還,因當(dāng)初買房時(shí)采用等額本息還款法,孫先生沒(méi)有提前還貸的打算。夫婦倆在股市的投資約為70萬(wàn)元(現(xiàn)值)。銀行存款25萬(wàn)元左右。則該家庭的資產(chǎn)負(fù)債率為()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列不屬于評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果這一工作包括的內(nèi)容的是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

一般來(lái)說(shuō)保障型保險(xiǎn)的保費(fèi)預(yù)算不應(yīng)超過(guò)可支配收入的()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析主要包括()的內(nèi)容。

題型:多項(xiàng)選擇題

理財(cái)師幫助客戶了解清楚“自己現(xiàn)在在哪里”的切入點(diǎn)是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

根據(jù)經(jīng)驗(yàn)法則,資產(chǎn)負(fù)債率的范圍宜在()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列屬于綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的主要內(nèi)容的有()

題型:多項(xiàng)選擇題

在信息收集過(guò)程中,下列屬于比較好的信息來(lái)源的有()

題型:多項(xiàng)選擇題