A.副行長
B.財務(wù)負(fù)責(zé)人
C.其他高級管理層成員
D.監(jiān)事長
E.董事

A.股東大會
B.董事會
C.監(jiān)事會
D.風(fēng)險管理委員會
E.高級管理層

A.合法性
B.真實性
C.有效性
D.流動性
E.及時性

A.國家明令禁止的產(chǎn)品或項目
B.違反國家有關(guān)規(guī)定從事股本權(quán)益性投資，以授信作為注冊資本金、注冊驗資和增資擴股
C.違反國家有關(guān)規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資
D.其他違反國家法律法規(guī)和政策的項目
E.房地產(chǎn)開發(fā)項目

A.聯(lián)保小組成員少于貸款人規(guī)定的最低戶數(shù)；
B.根據(jù)聯(lián)保協(xié)議約定或經(jīng)聯(lián)保小組成員共同協(xié)商決定解散；
C.聯(lián)保小組半數(shù)以上成員無力承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任；
D.聯(lián)保小組嚴(yán)重違反聯(lián)保協(xié)議；
E.聯(lián)保小組成員多于貸款人規(guī)定的最低戶數(shù)。

A.具有完全民事行為能力
B.單獨立戶，經(jīng)濟(jì)獨立，在貸款人服務(wù)區(qū)域內(nèi)有固定住所
C.具有貸款資金需求
D.具有合法、穩(wěn)定的收入
E.在貸款人處開立存款賬戶

A.交易的正式確認(rèn)
B.對賬
C.重新估值
D.交易結(jié)算
E.款項收付

A.董事會和高級管理層的有效監(jiān)控
B.完善的市場風(fēng)險管理政策和程序
C.完善的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制程序
D.完善的內(nèi)部控制和獨立的外部審計
E.適當(dāng)?shù)氖袌鲲L(fēng)險資本分配機制

A.前十名法人和自然人持股社員情況
B.新聞媒體對信用社的報道
C.管理層有效識別、監(jiān)測和調(diào)控頭寸的能力
D.信用社及其關(guān)系人受到行政處罰、法律訴訟、法律制裁等情況
E.信用社經(jīng)營的外部環(huán)境

A.綜合評級為四A、四B級的信用社，對這類信用社應(yīng)在給予足夠監(jiān)管關(guān)注的同時，適當(dāng)提高非現(xiàn)場監(jiān)管分析與現(xiàn)場檢查的頻率和深度，關(guān)注其經(jīng)營態(tài)勢變化，督促其加大經(jīng)營管理力度和采取有效的治理性措施，克服經(jīng)營弱點，積極降低風(fēng)險。
B.綜合評級為五A、五B級的信用社，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)在加大現(xiàn)場檢查力度的同時，提高對其現(xiàn)場檢查的頻率，督促其加強風(fēng)險管理與內(nèi)部控制，改善財務(wù)狀況。必要時應(yīng)約見其理事會和高級管理層成員，責(zé)令其整改，并依據(jù)相應(yīng)的法律、法規(guī)對其產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動進(jìn)行一定的限制。
C.綜合評級為六A級的信用社，應(yīng)采取扶持性和限制性相結(jié)合的措施，控制其高風(fēng)險行為，監(jiān)管機構(gòu)要定期約見其理事會和高級管理層成員，責(zé)令其加強管理，采取有效措施，以改善信用社的生存能力和保障存款人利益。
D.綜合評級為六B級的信用社，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)要求其制定改善風(fēng)險狀況的詳細(xì)計劃，并在行業(yè)管理部門的監(jiān)督下實施，力求改善經(jīng)營狀況。也可責(zé)成行業(yè)管理部門進(jìn)行派駐管理和給予適當(dāng)?shù)木戎?，必要時可按照相應(yīng)的法律、法規(guī)，更換高級管理人員、安排重組或?qū)嵤┙庸艿取?br /> E.綜合評級為六C級的信用社，銀監(jiān)局要會同當(dāng)?shù)胤志趾褪〖壜?lián)社逐一分析各機構(gòu)的風(fēng)險狀況，研究提出救助和綜合整治措施，并及時向省級政府匯報。對共同研究認(rèn)為救助無望或無救助必要的機構(gòu)，可根據(jù)有關(guān)法律，實施市場退出。