多項(xiàng)選擇題《農(nóng)村信用社監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引(試行)》規(guī)定的評(píng)級(jí)要素中的其他因素主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況、信用社的客戶群體和市場(chǎng)份額情況和()。

A.前十名法人和自然人持股社員情況
B.新聞媒體對(duì)信用社的報(bào)道
C.管理層有效識(shí)別、監(jiān)測(cè)和調(diào)控頭寸的能力
D.信用社及其關(guān)系人受到行政處罰、法律訴訟、法律制裁等情況
E.信用社經(jīng)營(yíng)的外部環(huán)境


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1.多項(xiàng)選擇題《農(nóng)村信用社監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引(試行)》中明確,監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取監(jiān)管措施和行動(dòng)的主要依據(jù),下列說法正確的是()。

A.綜合評(píng)級(jí)為四A、四B級(jí)的信用社,對(duì)這類信用社應(yīng)在給予足夠監(jiān)管關(guān)注的同時(shí),適當(dāng)提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析與現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率和深度,關(guān)注其經(jīng)營(yíng)態(tài)勢(shì)變化,督促其加大經(jīng)營(yíng)管理力度和采取有效的治理性措施,克服經(jīng)營(yíng)弱點(diǎn),積極降低風(fēng)險(xiǎn)。
B.綜合評(píng)級(jí)為五A、五B級(jí)的信用社,監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度的同時(shí),提高對(duì)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率,督促其加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制,改善財(cái)務(wù)狀況。必要時(shí)應(yīng)約見其理事會(huì)和高級(jí)管理層成員,責(zé)令其整改,并依據(jù)相應(yīng)的法律、法規(guī)對(duì)其產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行一定的限制。
C.綜合評(píng)級(jí)為六A級(jí)的信用社,應(yīng)采取扶持性和限制性相結(jié)合的措施,控制其高風(fēng)險(xiǎn)行為,監(jiān)管機(jī)構(gòu)要定期約見其理事會(huì)和高級(jí)管理層成員,責(zé)令其加強(qiáng)管理,采取有效措施,以改善信用社的生存能力和保障存款人利益。
D.綜合評(píng)級(jí)為六B級(jí)的信用社,監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其制定改善風(fēng)險(xiǎn)狀況的詳細(xì)計(jì)劃,并在行業(yè)管理部門的監(jiān)督下實(shí)施,力求改善經(jīng)營(yíng)狀況。也可責(zé)成行業(yè)管理部門進(jìn)行派駐管理和給予適當(dāng)?shù)木戎?,必要時(shí)可按照相應(yīng)的法律、法規(guī),更換高級(jí)管理人員、安排重組或?qū)嵤┙庸艿取?br /> E.綜合評(píng)級(jí)為六C級(jí)的信用社,銀監(jiān)局要會(huì)同當(dāng)?shù)胤志趾褪〖?jí)聯(lián)社逐一分析各機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況,研究提出救助和綜合整治措施,并及時(shí)向省級(jí)政府匯報(bào)。對(duì)共同研究認(rèn)為救助無望或無救助必要的機(jī)構(gòu),可根據(jù)有關(guān)法律,實(shí)施市場(chǎng)退出。

2.多項(xiàng)選擇題《農(nóng)村信用社監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引(試行)》中明確,監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)作為衡量信用社風(fēng)險(xiǎn)程度的依據(jù)。下列說法正確的是。()

A.綜合評(píng)級(jí)結(jié)果為五A級(jí),表示該類信用社雖能夠生存,但發(fā)展動(dòng)力不足,存在一些較為嚴(yán)重的問題,整體實(shí)力和財(cái)務(wù)狀況都比較脆弱,基本無力抵御業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的惡化和外界環(huán)境變化,需要外部給予適當(dāng)?shù)姆龀?,同時(shí)采取針對(duì)性的整頓性措施解決所存在的問題。
B.綜合評(píng)級(jí)結(jié)果為五B級(jí),表示該類信用社經(jīng)營(yíng)中存在較多的嚴(yán)重問題和重大缺陷,其整體實(shí)力和財(cái)務(wù)狀況都非常脆弱,需要外部給予較多的扶持和采取有效的整頓性措施等方法加以解決。利用計(jì)算機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)開展的銀行業(yè)務(wù)(以下簡(jiǎn)稱網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù))。
C.綜合評(píng)級(jí)結(jié)果為六A級(jí),表示該類信用社存在較多不安全、不健全情況,只能勉強(qiáng)維持生存,如外部環(huán)境稍有變化,即可能影響生存。
D.綜合評(píng)級(jí)結(jié)果為六B級(jí),表示該類信用社存在的問題無論是特性和數(shù)量都到了非常嚴(yán)峻的地步,已經(jīng)面臨生存困難,但仍有救助的必要,如果不采取整頓性措施抓緊風(fēng)險(xiǎn)處置,將可能影響行業(yè)和區(qū)域的正常經(jīng)濟(jì)與金融秩序。
E.綜合評(píng)級(jí)結(jié)果為六C級(jí),表示該類信用社面臨信用危機(jī),所采取的整頓和救助性措施效果不明顯,而且救助的成本相對(duì)較高。

4.多項(xiàng)選擇題根據(jù)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》,以下說法正確的是()。

A.發(fā)生損失金額100萬元以上責(zé)任性案件的,縣(市)層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。
B.發(fā)生損失金額1000萬元以上責(zé)任性案件的,市、地層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。
C.發(fā)生損失金額50萬元以上責(zé)任性案件的,縣(市)層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。
D.發(fā)生損失金額500萬元以上責(zé)任性案件的,市、地層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。
E.發(fā)生損失金額80萬元以上責(zé)任性案件的,縣(市)層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。

5.多項(xiàng)選擇題以下符合《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》規(guī)定的有()。

A.對(duì)因故意、過失或不盡職導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人員,在核清違法違規(guī)事實(shí)后,按規(guī)定程序,一律解除勞動(dòng)合同;
B.涉嫌違法犯罪的,無論金額大小,一律開除;
C.對(duì)流程制約崗位和業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督等條線未盡職盡責(zé),或知情不舉的間接責(zé)任人員由本級(jí)或上級(jí)有權(quán)部門依據(jù)有關(guān)規(guī)定一并追究責(zé)任;
D.對(duì)因故意導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人員,在核清違法違規(guī)事實(shí)后,按規(guī)定程序,一律開除留用;
E.對(duì)因不盡職導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人員,在核清違法違規(guī)事實(shí)后,按規(guī)定程序,一律開除。

7.多項(xiàng)選擇題《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》所指,農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)包括()。

A.農(nóng)村信用社
B.農(nóng)村合作銀行
C.農(nóng)村商業(yè)銀行
D.新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)
E.小額貸款公司

8.多項(xiàng)選擇題《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》所稱案件間接責(zé)任人包括()。

A.案件防控第一責(zé)任人
B.機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人
C.其他間接責(zé)任人
D.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)理事長(zhǎng)或董事長(zhǎng)
E.在其職責(zé)范圍內(nèi),因故意、過失或不盡職,對(duì)應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責(zé),或者知情不報(bào),未能有效防范案件發(fā)生,對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)間接責(zé)任的其他工作

9.多項(xiàng)選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率信息披露指引》,商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)披露()資本要求等定量信息。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
C.匯率風(fēng)險(xiǎn)
D.商品風(fēng)險(xiǎn)
E.特定風(fēng)險(xiǎn)

10.多項(xiàng)選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率信息披露指引》,商業(yè)銀行應(yīng)至少披露資產(chǎn)證券化(含再資產(chǎn)證券化)的以下定性信息。()。

A.商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的目標(biāo)。
B.商業(yè)銀行在資產(chǎn)證券化過程中所承擔(dān)的角色,以及每個(gè)過程中銀行的參與程度。
C.資本計(jì)量方法。
D.資產(chǎn)證券化的相關(guān)會(huì)計(jì)政策。
E.每個(gè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品使用的外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的名稱。

最新試題

土地儲(chǔ)備融資資金按照()、()的原則進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管。

題型:填空題

商業(yè)銀行非財(cái)務(wù)因素分析風(fēng)險(xiǎn)提示中,屬于客戶生產(chǎn)過程風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注項(xiàng)的是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

分支機(jī)構(gòu)在境內(nèi)同一行政區(qū)劃內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所且不需要變更名稱的,適用()。

題型:填空題

監(jiān)管人員在調(diào)查或進(jìn)行檢查時(shí),首先必須向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示銀監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的有效證件。并且監(jiān)管人員必須不得少于幾人()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》(2008年第3號(hào)令)中所指的近親屬包括()、()、子女、祖父母、()、兄弟姐妹。

題型:填空題

《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》規(guī)定,全部關(guān)聯(lián)度=全部關(guān)聯(lián)方()/資本凈額×100%。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)限等級(jí)和職責(zé)()的原則

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

農(nóng)村合作銀行行長(zhǎng)人選由董事提名,董事會(huì)聘任。副行長(zhǎng)由行長(zhǎng)提名,董事會(huì)聘任。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)每屆任期3年,可()。

題型:填空題

內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)()內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門,并有直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

統(tǒng)計(jì)部門主要負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)匯總情況以及()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題