單項(xiàng)選擇題下列方法中，（）對(duì)降低實(shí)際損失的貢獻(xiàn)度最大。

A.在貸款決策前預(yù)見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)并采取預(yù)控措施
B.在貸后管理過(guò)程中監(jiān)測(cè)到風(fēng)險(xiǎn)并迅速補(bǔ)救
C.當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生后才進(jìn)行事后處理
D.不采取任何方法，任由事態(tài)自由進(jìn)展


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2.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于內(nèi)部評(píng)級(jí)法的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.可以分為初級(jí)法和高級(jí)法兩種
B.初級(jí)法要求商業(yè)銀行自行估計(jì)違約概率，其他風(fēng)險(xiǎn)要素采用監(jiān)管部門的規(guī)定
C.高級(jí)法要求商業(yè)銀行自行估計(jì)違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露、有效期限
D.商業(yè)銀行可以選擇初級(jí)法評(píng)估零售類風(fēng)險(xiǎn)暴露，自行估計(jì)違約概率，違約損失率采用監(jiān)管當(dāng)局的估計(jì)值

3.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于CreditMetrics模型的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.CreditMetrics目的是為了計(jì)算出在一定的置信水平下，一個(gè)信用資產(chǎn)組合在持有期限內(nèi)可能發(fā)生的最大損失
B.CreditMetrics模型本質(zhì)上是一個(gè)VaR模型
C.CreditMetrics直接將轉(zhuǎn)移概率與宏觀因素的關(guān)系模型化，然后通過(guò)不斷加入宏觀因素沖擊來(lái)模擬轉(zhuǎn)移概率的變化，得出模型中的一系列參數(shù)值
D.CreditMetrics是一種信用風(fēng)險(xiǎn)組合計(jì)量模型

最新試題

個(gè)人客戶第一還款來(lái)源調(diào)查的內(nèi)容主要包括（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

違約頻率是指借款人在未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)發(fā)生違約的可能性。（）

題型：判斷題

下列表內(nèi)資產(chǎn)中，信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0有（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

在信用風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下，合格的金融質(zhì)押品包括（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

對(duì)單一法人客戶財(cái)務(wù)狀況分析的內(nèi)容包括（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

實(shí)踐表明，單一法人客戶的各項(xiàng)周轉(zhuǎn)率越高，一定越有利于企業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展。（）

題型：判斷題

同受國(guó)家控制的企業(yè)必為關(guān)聯(lián)方。（）

題型：判斷題

巴塞爾委員會(huì)提出信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)的目的包括鼓勵(lì)銀行通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)提高監(jiān)管資本要求。（）

題型：判斷題

連帶責(zé)任保證的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒(méi)有履行債務(wù)，債權(quán)人在主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁前不可以要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。（）

題型：判斷題

在上表中，（aa）處可以填入（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題