單項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性,并考慮地域等因素,劃分客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),并適時(shí)調(diào)整。對(duì)于本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高客戶(hù)或賬戶(hù),至少()進(jìn)行一次審核。

A、1個(gè)月
B、3個(gè)月
C、半年
D、1年


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.單項(xiàng)選擇題以下哪些業(yè)務(wù)不需要核對(duì)相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證,并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查()。

A、開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)
B、開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)
C、個(gè)人電匯
D、小額存取款

2.單項(xiàng)選擇題反洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中“交易發(fā)生地”應(yīng)填寫(xiě)()

A、行政區(qū)劃代碼
B、金融機(jī)構(gòu)代碼
C、AS400系統(tǒng)的行所號(hào)
D、國(guó)家英文縮寫(xiě)前3位加行政區(qū)劃代碼

3.單項(xiàng)選擇題內(nèi)控的獨(dú)立性原則要求()。

A、會(huì)計(jì)的內(nèi)控檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)必須獨(dú)立于內(nèi)控的建立和執(zhí)行部門(mén);
B、稽核人員必須獨(dú)立于會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員;
C、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)授權(quán)人員必須獨(dú)立于臨柜人員;
D、委派營(yíng)業(yè)部主任必須保持相對(duì)獨(dú)立性;

4.單項(xiàng)選擇題柜員機(jī)長(zhǎng)款及待處理長(zhǎng)款在()科目列支。

A、應(yīng)收賬款
B、其他應(yīng)收款
C、應(yīng)付賬款
D、其他應(yīng)付款

5.單項(xiàng)選擇題柜員機(jī)短款在()科目列支。

A、應(yīng)收賬款
B、其他應(yīng)收款
C、應(yīng)付賬款
D、其他應(yīng)付款

6.單項(xiàng)選擇題前臺(tái)柜員不能保管的業(yè)務(wù)印章有()。

A、現(xiàn)金訖章
B、業(yè)務(wù)公章
C、轉(zhuǎn)訖章
D、收妥抵用章

9.單項(xiàng)選擇題對(duì)客戶(hù)通過(guò)電話查詢(xún)(非電話銀行系統(tǒng))其賬戶(hù)余額時(shí),會(huì)計(jì)經(jīng)辦人員()。

A、可以相告
B、不予相告
C、對(duì)熟悉的客戶(hù)才能相告
D、相知行領(lǐng)導(dǎo)

10.單項(xiàng)選擇題下列非支付結(jié)算原則的是()。

A、誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬,由誰(shuí)支配
B、恪守信用,履約付款
C、先付后收、收妥抵用
D、銀行不墊款

最新試題

存金通業(yè)務(wù)司法過(guò)戶(hù)的過(guò)入、過(guò)出方須已在同一支行內(nèi)開(kāi)立貴金屬賬戶(hù)。

題型:判斷題

企業(yè)客戶(hù)開(kāi)通銀企通平臺(tái)后,經(jīng)過(guò)賬戶(hù)授權(quán),不僅可以對(duì)自身帳戶(hù)進(jìn)行管理操作,還可以對(duì)其他企業(yè)帳戶(hù)進(jìn)行操作。

題型:判斷題

銷(xiāo)戶(hù)、部提、移戶(hù)業(yè)務(wù)實(shí)行免填單辦理,但以過(guò)渡方式辦理、大額銷(xiāo)戶(hù)部提(特指人民幣50萬(wàn)元或外幣等值5萬(wàn)美元以上)、銷(xiāo)戶(hù)轉(zhuǎn)開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)轉(zhuǎn)卡折收款方為無(wú)卡(折)等其他特殊情況時(shí)必須請(qǐng)客戶(hù)先填單后辦理。

題型:判斷題

支控方式中含憑證件支取的,須客戶(hù)本人憑有效身份證件辦理,由他人代理的,要提供代理人的有效身份證件。

題型:判斷題

委托貸款手續(xù)費(fèi)收費(fèi)渠道默認(rèn)為柜臺(tái)(TERM),收費(fèi)基數(shù)為按金額。委托貸款手續(xù)費(fèi)由貸款發(fā)放方登記收取,歸還貸款不再收取委貸手續(xù)費(fèi)。

題型:判斷題

外幣轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)、部提時(shí),資金只能轉(zhuǎn)入客戶(hù)本人賬戶(hù)。

題型:判斷題

人民幣單筆金額5萬(wàn)元(含)以上轉(zhuǎn)賬存款業(yè)務(wù),要提供客戶(hù)本人有效身份證件,由他人代理的,要提供代理人的有效身份證件。

題型:判斷題

A單位在農(nóng)銀網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù),出納人員將代發(fā)數(shù)據(jù)用QQ傳輸給客戶(hù)經(jīng)理,并將紙質(zhì)清單和代發(fā)業(yè)務(wù)書(shū)面申請(qǐng)郵寄給客戶(hù)經(jīng)理,客戶(hù)經(jīng)理將數(shù)據(jù)拷貝后給柜面經(jīng)辦人員辦理。

題型:判斷題

用于代發(fā)工資的內(nèi)部賬戶(hù),多個(gè)委托單位可共用一個(gè)內(nèi)部賬戶(hù)。

題型:判斷題

存單、定期一本通和借記卡定期子賬戶(hù)若質(zhì)押、掛失等非正常狀態(tài)不能簽約“整存整取加息智能轉(zhuǎn)存”業(yè)務(wù);若簽約后,出現(xiàn)質(zhì)押等非正常狀態(tài)系統(tǒng)不予以智能轉(zhuǎn)存。

題型:判斷題