單項選擇題以下哪些業(yè)務(wù)不需要核對相關(guān)個人出示的居民身份證,并進行聯(lián)網(wǎng)核查()。

A、開立個人銀行結(jié)算賬戶
B、開立單位銀行結(jié)算賬戶
C、個人電匯
D、小額存取款


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1.單項選擇題反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)中“交易發(fā)生地”應(yīng)填寫()

A、行政區(qū)劃代碼
B、金融機構(gòu)代碼
C、AS400系統(tǒng)的行所號
D、國家英文縮寫前3位加行政區(qū)劃代碼

2.單項選擇題內(nèi)控的獨立性原則要求()。

A、會計的內(nèi)控檢查、評價部門必須獨立于內(nèi)控的建立和執(zhí)行部門;
B、稽核人員必須獨立于會計業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員;
C、會計業(yè)務(wù)授權(quán)人員必須獨立于臨柜人員;
D、委派營業(yè)部主任必須保持相對獨立性;

3.單項選擇題柜員機長款及待處理長款在()科目列支。

A、應(yīng)收賬款
B、其他應(yīng)收款
C、應(yīng)付賬款
D、其他應(yīng)付款

4.單項選擇題柜員機短款在()科目列支。

A、應(yīng)收賬款
B、其他應(yīng)收款
C、應(yīng)付賬款
D、其他應(yīng)付款

5.單項選擇題前臺柜員不能保管的業(yè)務(wù)印章有()。

A、現(xiàn)金訖章
B、業(yè)務(wù)公章
C、轉(zhuǎn)訖章
D、收妥抵用章

8.單項選擇題對客戶通過電話查詢(非電話銀行系統(tǒng))其賬戶余額時,會計經(jīng)辦人員()。

A、可以相告
B、不予相告
C、對熟悉的客戶才能相告
D、相知行領(lǐng)導(dǎo)

9.單項選擇題下列非支付結(jié)算原則的是()。

A、誰的錢進誰的賬,由誰支配
B、恪守信用,履約付款
C、先付后收、收妥抵用
D、銀行不墊款

10.單項選擇題建立錯款,事故及案件報告制度。發(fā)生錯款時,應(yīng)()。

A、及時逐級上報
B、私底下告知部門主管,查找原因
C、反復(fù)翻查,多人復(fù)核
D、自行多除少補

最新試題

在網(wǎng)銀端和現(xiàn)金管理銀企通平臺認購、申購的理財產(chǎn)品不可在柜面端贖回。

題型:判斷題

“銀保通”系統(tǒng)信息管理平臺實行個人身份安全認證制度,首次登陸系統(tǒng)的用戶不需對初始密碼進行修改。

題型:判斷題

A單位在農(nóng)銀網(wǎng)點柜面辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù),出納人員將代發(fā)數(shù)據(jù)用QQ傳輸給客戶經(jīng)理,并將紙質(zhì)清單和代發(fā)業(yè)務(wù)書面申請郵寄給客戶經(jīng)理,客戶經(jīng)理將數(shù)據(jù)拷貝后給柜面經(jīng)辦人員辦理。

題型:判斷題

支控方式中含憑證件支取的,須客戶本人憑有效身份證件辦理,由他人代理的,要提供代理人的有效身份證件。

題型:判斷題

當客戶提供的身份證件為居民身份證時,必須留存身份證件復(fù)印件。

題型:判斷題

企業(yè)客戶開通銀企通平臺后,經(jīng)過賬戶授權(quán),不僅可以對自身帳戶進行管理操作,還可以對其他企業(yè)帳戶進行操作。

題型:判斷題

存金通業(yè)務(wù)司法過戶的過入、過出方須已在同一支行內(nèi)開立貴金屬賬戶。

題型:判斷題

存單、定期一本通和借記卡定期子賬戶若質(zhì)押、掛失等非正常狀態(tài)不能簽約“整存整取加息智能轉(zhuǎn)存”業(yè)務(wù);若簽約后,出現(xiàn)質(zhì)押等非正常狀態(tài)系統(tǒng)不予以智能轉(zhuǎn)存。

題型:判斷題

第三方存管/融資融券預(yù)約開戶是指證券投資者通過銀行網(wǎng)點進行開戶基本信息登記,并由銀行將證券投資者信息發(fā)送證券公司進行開戶預(yù)約,最后由投資者到證券公司進行身份核實確認后,即可開通各類賬戶用于銀證轉(zhuǎn)賬和證券投資的一項金融服務(wù)業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

未建立完備的預(yù)留印鑒識別控制系統(tǒng)和制度網(wǎng)點,不允許提供印鑒支控制方式服務(wù)。

題型:判斷題