A.受經(jīng)濟周期、宏觀調(diào)控、產(chǎn)業(yè)行業(yè)發(fā)展布局等外部因素影響,信用卡業(yè)務出現(xiàn)或可能面臨的潛在風險
B.監(jiān)管機構(gòu)通報的涉及信用卡業(yè)務的風險事件
C.利用信用卡進行套現(xiàn),可能造成潛在信用風險的
D.制度不完善、流程漏洞以及產(chǎn)品缺陷等原因,未來可能導致信用卡操作風險的
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A.發(fā)生申請欺詐風險事件,且涉及賬戶戶數(shù)達到5戶(含)以上,但不滿20戶的。
B.有效投訴。有效投訴是指客戶投訴的內(nèi)容經(jīng)核實后確認屬實的信用卡投訴類風險事件。
C.發(fā)生交易欺詐(指偽卡、未達卡、賬戶盜用等)風險事件,且涉及賬戶戶數(shù)達到10戶(含)以上的。
D.業(yè)務人員違反農(nóng)業(yè)銀行規(guī)章制度,違規(guī)操作,涉及信用卡風險金額達到10萬元(含)以上的。
A.不滿5戶
B.達到20戶(含)以上,但不滿30戶的
C.30戶(含)以上
D.達到5戶(含)以上,但不滿20戶的
A.重大風險事件報告
B.風險事項報告
C.一般風險事件報告
D.風險案件報告
A.業(yè)務人員違反農(nóng)業(yè)銀行規(guī)章制度,違規(guī)操作,涉及信用卡風險金額達到10萬元(含)以上的。
B.因管理不善、系統(tǒng)漏洞等原因,導致客戶資料遺失或信息泄露,且涉及信用卡客戶達到10戶(含)以上的。
C.發(fā)生申請欺詐風險事件,且涉及賬戶戶數(shù)達到20戶(含)以上的。
D.業(yè)務系統(tǒng)非正常原因中斷連續(xù)達到4小時(含)以上或出現(xiàn)賬務異常,業(yè)務無法正常開展,嚴重影響信用卡業(yè)務正常開展的。
A.重大風險事件報告
B.風險事項報告
C.一般風險事件報告
D.風險分析報告
A.1
B.2
C.3
D.4
A.銀監(jiān)會
B.財政部
C.人民銀行
D.發(fā)改委
A.六
B.七
C.八
D.九
A.《關于辦理利用信用卡詐騙犯罪案件具體適用法律若干問題的解釋》
B.《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》
C.《銀行卡業(yè)務管理辦法》
D.《關于促進銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展的若干意見》
A.法律
B.行政法規(guī)
C.部門規(guī)章
D.地方性法規(guī)
最新試題
廢卡必須剪角壞磁。
借記卡個人附屬卡升級允許零金額升級為主卡,單位卡附卡不允許升級。
借記卡《特殊業(yè)務信息核對表》屬于內(nèi)部文件,必須由柜員填寫,不得對客戶公開。
借記卡密碼鎖定后,持卡人只能在省內(nèi)任意網(wǎng)點申請解除鎖定,賬戶才能重新開通使用。
“現(xiàn)金銷主卡/附卡/有折銷卡”的交易代碼為3028。
借記卡主卡持卡人可在全國任意網(wǎng)點憑借記卡主卡和密碼為主卡選配一張對賬折。
借記卡附屬卡的開卡卡種必須與主卡相同,附屬卡賬戶及資金收付使用主卡賬戶,不受主卡的支付限額控制。
存款人進行無卡存款時,須出示本人有效身份證件,并準確填寫持卡人的卡號和姓名,因存款人填寫錯誤引起的資金損失由存款人承擔。
如掛失銷卡、銷戶必須憑掛失申請書辦理,如密碼也同時掛失,則不校驗密碼。
客戶辦理了借記卡密碼掛失后,第二天又想起了遺失密碼仍想繼續(xù)使用,經(jīng)辦網(wǎng)點可為其辦理密碼提前重置。