單項選擇題下列不屬于風險事項的是（）。

A.受經(jīng)濟周期、宏觀調(diào)控、產(chǎn)業(yè)行業(yè)發(fā)展布局等外部因素影響，信用卡業(yè)務出現(xiàn)或可能面臨的潛在風險
B.監(jiān)管機構(gòu)通報的涉及信用卡業(yè)務的風險事件
C.利用信用卡進行套現(xiàn)，可能造成潛在信用風險的
D.制度不完善、流程漏洞以及產(chǎn)品缺陷等原因，未來可能導致信用卡操作風險的


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.單項選擇題以下屬于一般風險事件報告的范圍是（）。

A.發(fā)生申請欺詐風險事件，且涉及賬戶戶數(shù)達到5戶（含）以上，但不滿20戶的。
B.有效投訴。有效投訴是指客戶投訴的內(nèi)容經(jīng)核實后確認屬實的信用卡投訴類風險事件。
C.發(fā)生交易欺詐（指偽卡、未達卡、賬戶盜用等）風險事件，且涉及賬戶戶數(shù)達到10戶（含）以上的。
D.業(yè)務人員違反農(nóng)業(yè)銀行規(guī)章制度，違規(guī)操作，涉及信用卡風險金額達到10萬元（含）以上的。

2.單項選擇題重大風險事件報告范圍中發(fā)生申請欺詐風險事件，且涉及賬戶戶數(shù)（）。

A.不滿5戶
B.達到20戶（含）以上，但不滿30戶的
C.30戶（含）以上
D.達到5戶（含）以上，但不滿20戶的

4.單項選擇題下列不屬于重大風險事件報告范圍的是（）。

A.業(yè)務人員違反農(nóng)業(yè)銀行規(guī)章制度，違規(guī)操作，涉及信用卡風險金額達到10萬元（含）以上的。
B.因管理不善、系統(tǒng)漏洞等原因，導致客戶資料遺失或信息泄露，且涉及信用卡客戶達到10戶（含）以上的。
C.發(fā)生申請欺詐風險事件，且涉及賬戶戶數(shù)達到20戶（含）以上的。
D.業(yè)務系統(tǒng)非正常原因中斷連續(xù)達到4小時（含）以上或出現(xiàn)賬務異常，業(yè)務無法正常開展，嚴重影響信用卡業(yè)務正常開展的。

5.單項選擇題下列不屬于一事一報制的風險報告是（）。

A.重大風險事件報告
B.風險事項報告
C.一般風險事件報告
D.風險分析報告

9.單項選擇題下列選項中（）不屬于20世紀90年代中后期國家有關部門出臺的銀行卡業(yè)務相關制度規(guī)范。

A.《關于辦理利用信用卡詐騙犯罪案件具體適用法律若干問題的解釋》
B.《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》
C.《銀行卡業(yè)務管理辦法》
D.《關于促進銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展的若干意見》