A、原掛失行
B、全行任一營業(yè)機構(gòu)
C、賬戶開戶行
D、客戶服務(wù)中心
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A、半年
B、一年
C、三年
D、五年
A、一次、一次、一次
B、一次、二次、一次
C、一次、二次、二次
D、二次、二次、二次
E、一次、一次、二次
A、明細賬對賬是指上海銀行根據(jù)約定向開戶單位發(fā)放逐筆反映一定時期內(nèi)支付結(jié)算往來明細及余額的對賬單,開戶單位憑以核對賬務(wù)的對賬方式。
B、余額對賬單回執(zhí)納入會計檔案管理,保管期限為五年。
C、對經(jīng)調(diào)節(jié)未達賬項后上海銀行和單位的存款余額仍不相符的,屬于本行錯賬的,由負責銀企對賬的人員按規(guī)定及時進行賬務(wù)調(diào)整;屬于客戶錯賬的,應(yīng)及時通知單位調(diào)整。
D、明細對賬單應(yīng)指定專人打印,加蓋業(yè)務(wù)印章后按約定的方式及時交開戶單位。
A、上門對賬時,應(yīng)由一名網(wǎng)點專職銀企對賬人員持工作證前往。
B、銀企對賬包括余額對賬和明細賬對賬。
C、根據(jù)開戶單位的結(jié)算量、資金量,對已轉(zhuǎn)入久懸未取款項的單位存款賬戶,但存款余額大于10萬元以上的,仍需與存款人進行對賬。
D、銀企對賬按照風險防范要求,記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開,但為保持業(yè)務(wù)的連貫性,對賬款差錯的查核工作應(yīng)由原記賬人員處理。
A、專人負責
B、崗位分離
C、突出重點
D、兼顧重點
A、收到回復(fù)聯(lián),應(yīng)認真審核經(jīng)未達賬務(wù)調(diào)整后的上海銀行和單位的賬面余額是否相符。
B、應(yīng)審核開戶單位是否加蓋公章或印鑒,如加蓋印鑒的,應(yīng)核驗是否與預(yù)留印鑒一致。
C、審核無誤后,審核人員應(yīng)加蓋個人名章予以確認。
D、對不符合要求的對賬單,應(yīng)重新聯(lián)系客戶后,替客戶修正。
A、余額對賬是指向開戶單位發(fā)放僅反映某一時點賬戶余額的對賬單,開戶單位憑以核對賬務(wù),但無需將對賬結(jié)果反饋至本行的對賬方式。
B、紙質(zhì)對賬單可通過營業(yè)機構(gòu)柜面發(fā)送。
C、余額對賬頻率應(yīng)每年至少一次,其中重點賬戶的余額對賬頻率至少每半年一次。
D、明細賬對賬頻率由開戶行與客戶約定。
A、定期存款賬戶
B、驗資戶
C、保證金存款賬戶
D、通知存款賬戶
A、總行營運管理部
B、總行會計結(jié)算部
C、上海市人行國庫處
D、城商行清算中心
A、3個工作日
B、5個工作日
C、10個工作日
D、15個工作日
最新試題
各單位應(yīng)根據(jù)上海銀行客戶洗錢風險分類管理要求,定期審核客戶的身份基本信息有無變化,客戶交易金額、交易頻率、交易方式是否與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)相符。其中,中風險客戶每()重新審核一次。
根據(jù)銀監(jiān)規(guī)定,商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易分為一般關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān)聯(lián)交易,以下說法錯誤的是()。
授信審查人員對授信材料的審查內(nèi)容是()。
根據(jù)《上海銀行代理個人金交所貴金屬業(yè)務(wù)管理辦法》,上海銀行以“()”指標衡量客戶風險。
支行行長參與下列哪一項業(yè)務(wù)的現(xiàn)場調(diào)查?()
以下哪些信息是可以通過外部數(shù)據(jù)驗證的?()
以下哪些屬于商業(yè)銀行主要股東?()
常規(guī)貸后檢查頻率應(yīng)不少于一年一次,到期前三個月增加一次貸后檢查,落實好一次性還本付息資金來源;借款人在個人貸款發(fā)生信用不良或分類為關(guān)注及以上的,以及其他經(jīng)營單位認為風險較大的貸款,應(yīng)在常規(guī)檢查頻率基礎(chǔ)上,提高貸后檢查頻率,檢查頻率()。
下列情形中,需要所在單位反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組批準的有()。
上海銀行負責發(fā)布經(jīng)確認的關(guān)聯(lián)方名單的行內(nèi)機構(gòu)是()。