多項(xiàng)選擇題客戶申請辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時應(yīng)提供()資料。

A.中國建設(shè)銀行《商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請書》
B.有效期內(nèi)并年審合格的營業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證和貸款卡原件及復(fù)印件;其他需要提供的材料
C.法定代表人身份證復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證復(fù)印件,若《申請書》上簽章人非法定代表人,需同時提供授權(quán)代理人身份證復(fù)印件和法人授權(quán)委托書
D.貼現(xiàn)票據(jù)項(xiàng)下的商品、勞務(wù)交易合同原件及復(fù)印件、貼現(xiàn)申請人與其直接前手之間根據(jù)稅收制度有關(guān)規(guī)定開具的增值稅發(fā)票或普通發(fā)票原件及復(fù)印件
E.未到期的匯票


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1.多項(xiàng)選擇題票據(jù)審查的主要內(nèi)容包括哪些方面()。

A.匯票要素齊全、完整、規(guī)范、有效
B.背書轉(zhuǎn)讓規(guī)范
C.匯票無偽造、變造痕跡
D.匯票不處于掛失止付或公示催告期間

2.多項(xiàng)選擇題嚴(yán)禁貼現(xiàn)資金違規(guī)使用,違規(guī)使用情況包括()。

A.嚴(yán)禁貼現(xiàn)資金直接回流出票人或直接前手
B.嚴(yán)禁貼現(xiàn)資金流向證券、期貨、信托等公司
C.嚴(yán)禁用于我行承兌業(yè)務(wù)保證金、股本權(quán)益性投資等建設(shè)銀行和監(jiān)管部門所禁止的信貸資金用途

3.多項(xiàng)選擇題查復(fù)信息應(yīng)完整規(guī)范,應(yīng)明確列示()項(xiàng)內(nèi)容。

A.銀行承兌匯票票號
B.銀行承兌匯票金
C.出票日期
D.是否我行簽
E.有無掛失、止付、他行查詢等信息

4.多項(xiàng)選擇題貼現(xiàn)申請人需具備的條件()。

A.申請人為經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企業(yè)(事業(yè))法人或其他經(jīng)濟(jì)組織
B.申請人在建設(shè)銀行開立存款賬戶
C.申請人與出票人或其直接前手之間具有真實(shí)合法的商品、勞務(wù)交易關(guān)系
D.申請貼現(xiàn)的匯票合法有效,未注明“不得轉(zhuǎn)讓”、“質(zhì)押”、“委托收款”字樣
E.承兌銀行有可用于貼現(xiàn)的授信額度

5.多項(xiàng)選擇題在查驗(yàn)固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目的自籌資金時,應(yīng)重點(diǎn)查驗(yàn)()。

A.項(xiàng)目產(chǎn)品市場供求情況
B.確認(rèn)驗(yàn)資報(bào)告
C.評估項(xiàng)目工藝設(shè)備情況
D.分析企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表

6.多項(xiàng)選擇題百易安業(yè)務(wù)交易資金監(jiān)管領(lǐng)域具體可以包括()。

A.二手房交易
B.移民留學(xué)中介
C.家居裝修
D.股權(quán)、土地使用權(quán)交易

7.多項(xiàng)選擇題中國建設(shè)銀行新農(nóng)村建設(shè)貸款是指建設(shè)銀行向政府授權(quán)承擔(dān)新農(nóng)村建設(shè)任務(wù)的企事業(yè)法人,發(fā)放的用于()的貸款。

A.農(nóng)村社區(qū)建設(shè)
B.農(nóng)民安置房項(xiàng)目建設(shè)
C.農(nóng)村土地綜合整治
D.城鄉(xiāng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)
E.現(xiàn)代農(nóng)業(yè)項(xiàng)目和舊城改造

8.多項(xiàng)選擇題流動資金貸款需求量的測算方法可采用()。

A.擴(kuò)大指標(biāo)估算法
B.統(tǒng)計(jì)測算
C.經(jīng)驗(yàn)估算
D.分項(xiàng)詳細(xì)測算估算法
E.歷史數(shù)據(jù)法

9.多項(xiàng)選擇題對客戶申請銀行承兌匯票的調(diào)查重點(diǎn)為()。

A.貿(mào)易背景真實(shí)性
B.出票人的償付能力
C.客戶新產(chǎn)品開發(fā)情況
D.客戶固定資產(chǎn)建設(shè)情況

10.多項(xiàng)選擇題目前建設(shè)銀行開辦的進(jìn)口貿(mào)易融資品種主要有()。

A.進(jìn)口押匯
B.信用證開證
C.進(jìn)口托收押匯
D.提貨擔(dān)保
E.票據(jù)貼現(xiàn)

最新試題

各級行應(yīng)注重合規(guī)檢查人員隊(duì)伍建設(shè),建立不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域的()。

題型:單項(xiàng)選擇題

差別化的合規(guī)性審查程序是指新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、重大項(xiàng)目及相關(guān)制度等事項(xiàng),應(yīng)執(zhí)行合規(guī)性審查()審查程序。其他事項(xiàng)可以采取事前征詢意見、事中閱提意見或發(fā)文會簽等方式進(jìn)行。

題型:多項(xiàng)選擇題

對于()的合規(guī)檢查人員,應(yīng)給予表彰獎勵。

題型:多項(xiàng)選擇題

根據(jù)《中國建設(shè)銀行合規(guī)性審查管理辦法(2017年版)》,總行內(nèi)控合規(guī)部對總行業(yè)務(wù)部門提交的合規(guī)性審查事項(xiàng),實(shí)施()、()判斷,提出審查意見。

題型:多項(xiàng)選擇題

合規(guī)檢查應(yīng)以()為依據(jù)。

題型:多項(xiàng)選擇題

對于合規(guī)檢查所發(fā)現(xiàn)的問題,應(yīng)統(tǒng)一交整改部門匯總,督促整改。需要相關(guān)部門整改的,應(yīng)以便函形式通知有關(guān)部門,必要時,應(yīng)發(fā)出合規(guī)風(fēng)險提示。對被檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)提出如下要求()。

題型:多項(xiàng)選擇題

合規(guī)檢查可采?。ǎ┑臋z查方式。

題型:單項(xiàng)選擇題

各級行的()是建設(shè)銀行違規(guī)整改工作的歸口管理部門。

題型:單項(xiàng)選擇題

各級行的內(nèi)控合規(guī)部門是建設(shè)銀行違規(guī)整改工作的歸口管理部門。主要職責(zé)有以下哪些()。

題型:多項(xiàng)選擇題

根據(jù)《中國建設(shè)銀行違規(guī)整改管理辦法》,應(yīng)建立整改責(zé)任制,逐級落實(shí)責(zé)任。()、()為建設(shè)銀行(部門)整改工作的第一責(zé)任人,應(yīng)定期聽取整改工作情況的匯報(bào),研究整改措施,落實(shí)整改要求。

題型:多項(xiàng)選擇題