因境外反洗錢(qián)檢查，為確?？蛻?hù)資金及時(shí)到賬，避免境外行進(jìn)行反洗錢(qián)查詢(xún)，客戶(hù)辦理境外匯款時(shí)，提示客戶(hù)在匯款附言里填寫(xiě)出生日期，格式為“DOB：MM/DD/YYYY”。經(jīng)辦員應(yīng)對(duì)附言中填寫(xiě)的出生日期進(jìn)行核驗(yàn)，以確保真實(shí)性。如客戶(hù)因個(gè)人需要在匯款附言里填寫(xiě)非本人的名稱(chēng)時(shí)，提示客戶(hù)一并填寫(xiě)該人的出生日期，注意填寫(xiě)時(shí)與客戶(hù)本人的出生日期信息應(yīng)有所區(qū)分。

總行對(duì)客戶(hù)代理他人業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了改造，系統(tǒng)將自動(dòng)檢測(cè)代理人是否命中招商銀行高風(fēng)險(xiǎn)名單庫(kù)。

優(yōu)化程序上線(xiàn)后，批量開(kāi)戶(hù)模塊優(yōu)化數(shù)據(jù)檢查功能，新增邏輯判斷項(xiàng)，對(duì)于存在明顯邏輯錯(cuò)誤的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)進(jìn)行自動(dòng)刪除，并展示在“刪除的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)數(shù)據(jù)”區(qū)域；對(duì)于存在邏輯問(wèn)題須人工判斷的，系統(tǒng)將展示在待處理區(qū)域，并展示具體的邏輯問(wèn)題原因。

已被證件過(guò)期管控的客戶(hù)在柜面辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如客戶(hù)提供合理理由，可按《關(guān)于手機(jī)銀行維護(hù)證件信息等證件過(guò)期客戶(hù)管理程序上線(xiàn)暨開(kāi)展證件過(guò)期中止非柜面業(yè)務(wù)工作的通知》（招商銀行總行零售網(wǎng)絡(luò)銀行部2018年第（138）號(hào)）“審核客戶(hù)身份無(wú)誤后，為客戶(hù)辦理臨時(shí)解除手續(xù)，并原則上控制預(yù)約重新中止的時(shí)間不得超過(guò)四周”的要求處理。

優(yōu)化程序上線(xiàn)后，批量開(kāi)戶(hù)模塊優(yōu)化數(shù)據(jù)檢查功能，新增邏輯判斷項(xiàng)，對(duì)于存在明顯邏輯錯(cuò)誤的數(shù)據(jù)，需要手工刪除，并展示在“刪除的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)數(shù)據(jù)”區(qū)域。

總行已經(jīng)將“盛寶銀行”納入國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)關(guān)注名單，凡是涉及收款銀行為“盛寶銀行”的跨境匯款交易，柜面系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)服務(wù)中心審核端都將提示：境內(nèi)個(gè)人匯往盛寶銀行的資金無(wú)論金額大小都需要審核資金用途材料。

指示性吞卡系統(tǒng)中的領(lǐng)卡手續(xù)與非指示性吞卡不同。

只要是匯款到盛寶銀行無(wú)論是購(gòu)買(mǎi)境外留學(xué)和旅游期間的意外險(xiǎn)，還是境外購(gòu)買(mǎi)人壽保險(xiǎn)和投資返還分紅類(lèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品都是不允許的。

異地房產(chǎn)有關(guān)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)我分行不受理，應(yīng)回到當(dāng)?shù)剞k理；昆山、常熟、張家港、太倉(cāng)、吳江的房地產(chǎn)結(jié)售匯業(yè)務(wù)也只能在當(dāng)?shù)剞k理。

異地支行系統(tǒng)外現(xiàn)金調(diào)繳，單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1000萬(wàn)人民幣（含）以下，由支行運(yùn)營(yíng)主管審核“系統(tǒng)外調(diào)款申請(qǐng)書(shū)”無(wú)誤并同意調(diào)款的，在“系統(tǒng)外調(diào)款申請(qǐng)書(shū)”上簽章確認(rèn)。