因境外反洗錢檢查，為確保客戶資金及時到賬，避免境外行進行反洗錢查詢，客戶辦理境外匯款時，提示客戶在匯款附言里填寫出生日期，格式為“DOB：MM/DD/YYYY”。經(jīng)辦員應對附言中填寫的出生日期進行核驗，以確保真實性。如客戶因個人需要在匯款附言里填寫非本人的名稱時，提示客戶一并填寫該人的出生日期，注意填寫時與客戶本人的出生日期信息應有所區(qū)分。

已故存款人的配偶、父母、子女憑已故存款人死亡證明、可表明親屬關系的文件（如居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等）以及本人有效身份證件，可單獨或共同向存款所在地開戶行或分行司法專窗提交書面申請，辦理存款查詢業(yè)務。

已被證件過期管控的客戶在柜面辦理業(yè)務時，如客戶提供合理理由，可按《關于手機銀行維護證件信息等證件過期客戶管理程序上線暨開展證件過期中止非柜面業(yè)務工作的通知》（招商銀行總行零售網(wǎng)絡銀行部2018年第（138）號）“審核客戶身份無誤后，為客戶辦理臨時解除手續(xù)，并原則上控制預約重新中止的時間不得超過四周”的要求處理。

總行已經(jīng)將“盛寶銀行”納入國際結(jié)算系統(tǒng)關注名單，凡是涉及收款銀行為“盛寶銀行”的跨境匯款交易，柜面系統(tǒng)和網(wǎng)絡經(jīng)營服務中心審核端都將提示：境內(nèi)個人匯往盛寶銀行的資金無論金額大小都需要審核資金用途材料。

在業(yè)務辦理過程發(fā)現(xiàn)個人客戶故意頻繁多次交易以實現(xiàn)大額現(xiàn)鈔存取目的的，應及時將客戶設置到3016外幣現(xiàn)鈔存取關注名單，并在5個工作日內(nèi)向當?shù)赝鈪R局報告。

異地支行：單筆或當日累計等值1000萬人民幣（含）以下的由支行運營主管在“系統(tǒng)外調(diào)款申請書”上簽批，超過1000萬人民幣由運營主管及分管區(qū)域運營總經(jīng)理在申請書上簽批。

賬戶管理費的退費，僅支持對核心系統(tǒng)1351戶口綜合查詢->賬戶管理費查詢內(nèi)，可以查詢到的往期賬戶管理費繳費記錄的退費。

原政策要求：他行指示性吞卡原則上不得返還客戶，“指示吞卡在自助設備吞卡系統(tǒng)進行錄入登記，將卡片剪磁破壞芯片后作廢只能由分行統(tǒng)一銷毀處理”。

直系親屬留存相同手機號碼業(yè)務范疇中，所稱直系親屬是指配偶、父母（公婆、岳父母）、子女、祖父母、外祖父母、孫子女（外孫子女）及其配偶、曾祖父母、曾外祖父母。

總行運營管理部負責根據(jù)財富管理部制定的制度要求指導分行做好柜面?zhèn)€人外匯業(yè)務運營操作，并做好柜面系統(tǒng)完善、操作質(zhì)量監(jiān)督檢查和差錯整改等工作。