A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
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A.發(fā)售銀行高級管理層、內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人
B.理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門
C.以上全是
D.信貸部門
A.《商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
B.《關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)境外投資范圍的通知》
C.《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售行為的通知》
D.《商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)境外投資范圍的通知》
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
A.5萬元人民幣(或等值外幣)
B.10萬元人民幣(或等值外幣)
C.15萬元人民幣(或等值外幣)
D.20萬元人民幣(或等值外幣)
A.合理、穩(wěn)健
B.審慎、合理
C.審慎、穩(wěn)健
D.審慎、合理、穩(wěn)健
A.合理的資產(chǎn)配置
B.科學(xué)有效地投資管理
C.資產(chǎn)配置和分散投資風(fēng)險(xiǎn)
D.資產(chǎn)配置和投資管理
A.從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和銀監(jiān)部門的有關(guān)規(guī)定
B.從業(yè)人員應(yīng)知法守法,維護(hù)國家利益和金融安全
C.從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作,認(rèn)真執(zhí)行上級指令
D.從業(yè)人員遇到利益沖突,應(yīng)主動回避
A.銀行監(jiān)管部門
B.上級
C.上級和銀行監(jiān)管部門
D.上級報(bào)告或越級報(bào)告
A.客戶至上,奉獻(xiàn)愛心原則
B.誠實(shí)守信,優(yōu)質(zhì)服務(wù)原則
C.公平競爭,恪守客戶自愿原則
D.公私分明,勤儉節(jié)約原則
A.合規(guī)管理
B.人力資源管理
C.合規(guī)管理和人力資源管理
D.信貸人員管理
最新試題
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》中規(guī)定案件問責(zé)方式可以合并使用,給予紀(jì)律處分的,也可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。
銀行開展同業(yè)代付業(yè)務(wù)應(yīng)進(jìn)行真實(shí)會計(jì)處理,按照“實(shí)質(zhì)重于形式”的會計(jì)核算原則,委托行與代付行應(yīng)當(dāng)根據(jù)在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)進(jìn)行會計(jì)核算。
商業(yè)銀行經(jīng)營擔(dān)保類和承諾類業(yè)務(wù)時(shí),為提高工作效率,可不審核短期擔(dān)保類業(yè)務(wù)的交易背景是否真實(shí)。
對于未經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)測評或風(fēng)險(xiǎn)測評結(jié)果表明不適合購買投資連結(jié)保險(xiǎn)等復(fù)雜保險(xiǎn)產(chǎn)品的客戶,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建議客戶不購買,但可主動對其進(jìn)行后續(xù)的產(chǎn)品推介和營銷。
商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)可自主經(jīng)營表外業(yè)務(wù)。
承諾類業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù),包括貸款承諾等。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品和服務(wù),應(yīng)當(dāng)了解銀行業(yè)消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,不得主動提供與銀行業(yè)消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。
商業(yè)銀行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)客戶如實(shí)、正確地填寫投保單,客戶填寫確實(shí)有困難時(shí),可代替客戶抄錄語句,但必然由本人簽名。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立或指定專門部門負(fù)責(zé)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)不得自行制定考評辦法或提高考評標(biāo)準(zhǔn)。