A.董事會
B.審計委員會
C.首席審計官
D.內部審計部門
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A.匯率風險(包括黃金)
B.利率風險
C.股票價格風險
D.商品價格風險
A.公正性
B.獨立性
C.客觀性
D.專業(yè)勝任能力
A.經(jīng)營情況
B.審計程序
C.風險狀況
D.審計方法
A.經(jīng)營狀況發(fā)生惡化,連續(xù)五年出現(xiàn)虧損
B.在擔任特定目的信托受托機構期間出現(xiàn)重大失誤,未能盡職管理信托財產(chǎn)而被解任
C.嚴重損害信托財產(chǎn)以及信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機構、投資機構和其他相關機構的利益
D.銀監(jiān)會認為影響其履行受托機構職責的其他重大事項
A.具有持續(xù)盈利能力,信譽良好,無重大違法違規(guī)記錄;
B.擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行、代表處的外國銀行具有從事國際金融活動的經(jīng)驗;
C.具有有效的反洗錢制度;
D.擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行、代表處的外國銀行受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管,并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意;
A.獨立于經(jīng)營管理
B.以風險為導向
C.確保道德準則
D.確??陀^公正
A.非經(jīng)營性外匯收付
B.經(jīng)營性外匯收付
C.本人的外匯儲蓄賬戶
D.本人與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶
A.從事信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務活動的目的,在信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務活動中擔當?shù)慕巧⑻峁┑姆?、所承擔的義務、責任及其限度
B.當年所開展的信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務概述,發(fā)起機構的信用風險轉移或者保留程度
C.因從事信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務活動而形成的證券化風險暴露及其數(shù)額
D.信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務的資本計算方法和資本要求,對所涉及信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務的會計核算方式
A.具有良好的社會信譽和經(jīng)營業(yè)績,最近三年內沒有重大違法、違規(guī)行為,最近三年內沒有從事信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務的不良記錄,且具有良好的公司治理、風險管理體系和內部控制
B.對開辦信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務具有合理的目標定位和明確的戰(zhàn)略規(guī)劃,并且符合其總體經(jīng)營目標和發(fā)展戰(zhàn)略
C.具有適當?shù)奶囟康男磐惺芡袡C構選任標準和程序,具有開辦信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務所需要的專業(yè)人員、業(yè)務處理系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)以及風險管理和內部控制制度
D.銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件
A.中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行和政策性銀行
B.中華人民共和國境內依法設立的信托投資公司、財務公司
C.中華人民共和國境內依法設立的城市信用社、農村信用社
D.銀監(jiān)會依法監(jiān)督管理的其他金融機構
最新試題
《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》規(guī)定,董事會應采取措施保證定期對內部控制狀況進行評審,確保體系得到持續(xù)、有效的改進。管理評審應包括對內部控制體系有重要影響的外部信息,如法律、法規(guī)的重大變化。
根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內部審計指引》,內部審計部門和審計人員應嚴格按照董事會決議實施審計項目,并定期進行自我評估。
《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》適用于在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村合作銀行、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構,政策性銀行不適用本指引。
《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于銀監(jiān)會行政許可項目有關事項的通知》的規(guī)定,國有商業(yè)銀行支行副行長任職資格審查采取備案制。
《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定,銀行業(yè)金融機構省域以下數(shù)據(jù)中心至少實現(xiàn)異地數(shù)據(jù)實時備份,省域數(shù)據(jù)中心至少實現(xiàn)數(shù)據(jù)備份異地保存,全國性數(shù)據(jù)中心實現(xiàn)異地災備。
根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定,商業(yè)銀行的董事會和監(jiān)事會應當對市場風險管理體系實施有效監(jiān)控。
《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》規(guī)定,董事會審查每天、每周或每月收到的經(jīng)營管理情況和特別情況專項報表或報告,提出問題,要求采取糾正整改措施。
《個人外匯管理辦法》中的境內個人是指持有中華人民共和國居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國公民。
《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》中所稱房地產(chǎn)貸款是指與房產(chǎn)或地產(chǎn)的開發(fā)、經(jīng)營、消費活動有關的貸款,主要包括土地儲備貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款、個人住房貸款、商業(yè)用房貸款等。
根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內部審計指引》,審計委員會應按年度向董事會報告審計工作情況,并通報高級管理層和監(jiān)事會。