A.創(chuàng)新導(dǎo)致的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)總是負(fù)面的，風(fēng)險(xiǎn)極大
B.創(chuàng)新，在很大程度上就是要打破常規(guī)
C.創(chuàng)新面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)通常需要銀行高管決策層和特定部門來進(jìn)行戰(zhàn)略部署與防范
D.創(chuàng)新帶來的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)需要銀行執(zhí)行操作層做好合規(guī)執(zhí)行與信息反饋

A.合規(guī)報(bào)告的主體和對(duì)象以及報(bào)告的內(nèi)容、方式、格式和頻次要予以具體明確
B.合規(guī)報(bào)告反映了銀行內(nèi)部重要合規(guī)信息溝通的及時(shí)性與有效性
C.合規(guī)報(bào)告單指合規(guī)管理部門定期形成的一份書面格式報(bào)告
D.合規(guī)報(bào)告制度應(yīng)該通過行內(nèi)制度予以明確

A.合規(guī)檢查是合規(guī)管理部門的重要職責(zé)之一
B.合規(guī)檢查已經(jīng)不是發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的重要手段了
C.合規(guī)檢查是揭示合規(guī)隱患的重要手段
D.合規(guī)檢查依據(jù)的是內(nèi)外部規(guī)章制度與規(guī)定

A.合規(guī)監(jiān)測(cè)只需要在重大違規(guī)事件發(fā)生后進(jìn)行以保證針對(duì)性強(qiáng)、效果好
B.合規(guī)監(jiān)測(cè)可重點(diǎn)關(guān)注消費(fèi)者投訴、異常交易等數(shù)據(jù)
C.合規(guī)監(jiān)測(cè)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響
D.合規(guī)監(jiān)測(cè)需要運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理、信息管理等理念與技術(shù)

A.合規(guī)審查具體包括審查業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)程序是否合規(guī)、要素是否齊全、條款有無瑕疵、與現(xiàn)有規(guī)則有無沖突等
B.合規(guī)審查依據(jù)的規(guī)則既包括外部相關(guān)法律法規(guī)，也包括內(nèi)部既有制度規(guī)定等
C.新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新制度是合規(guī)審查的重點(diǎn)
D.合規(guī)審查時(shí)按照現(xiàn)有規(guī)則審查，在遇到新情況時(shí)必須突破現(xiàn)有規(guī)定要求

A.合規(guī)培訓(xùn)包括對(duì)新入職員工進(jìn)行的全面基礎(chǔ)培訓(xùn)
B.合規(guī)培訓(xùn)包括對(duì)員工崗位變動(dòng)進(jìn)行的適應(yīng)性培訓(xùn)
C.合規(guī)培訓(xùn)僅限于內(nèi)部合規(guī)部門開展的培訓(xùn)活動(dòng)
D.合規(guī)培訓(xùn)包括針對(duì)新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品上線進(jìn)行的培訓(xùn)

A.內(nèi)規(guī)建設(shè)應(yīng)當(dāng)明確規(guī)章制度的制定流程
B.內(nèi)規(guī)建設(shè)需要把握好激勵(lì)與約束的關(guān)系，設(shè)計(jì)好具體的激勵(lì)與約束措施和機(jī)制
C.內(nèi)規(guī)建設(shè)要建立定期后續(xù)評(píng)估機(jī)制
D.內(nèi)規(guī)建設(shè)首先需要外規(guī)內(nèi)化，無須考慮機(jī)構(gòu)自身特點(diǎn)，要全面內(nèi)化

A.外規(guī)跟進(jìn)工作可以全部外包給外部中介機(jī)構(gòu)
B.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中對(duì)外規(guī)跟進(jìn)未作要求
C.遵循外規(guī)是商業(yè)銀行一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的前提與基礎(chǔ)
D.外規(guī)跟進(jìn)每年度開展即可，不需要持續(xù)性跟進(jìn)

A.外規(guī)跟進(jìn)
B.司法解釋
C.合規(guī)培訓(xùn)
D.合規(guī)監(jiān)測(cè)

A.合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、內(nèi)部審計(jì)等目標(biāo)都是為了保障商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展，達(dá)到經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
B.合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、內(nèi)部審計(jì)等在工作對(duì)象與內(nèi)容方面各自獨(dú)立，沒有交叉
C.合規(guī)管理貫穿商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的全過程，審計(jì)通常側(cè)重于事后
D.合規(guī)的容忍度非常低，甚至是零容忍