多項選擇題以下屬于為有效控制信用風險、保證信貸業(yè)務真實性而需要全面、準確獲取的客戶信息包括（）。

A.經(jīng)營財務狀況
B.信用狀況
C.融資需求
D.擔保情況


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你可能感興趣的試題

1.多項選擇題以下屬于受理調查環(huán)節(jié)應重點防范的信貸造假風險點包括（）。

A.保證人不具備保證資格
B.保證人超保證能力
C.抵（質）押物存在重復抵（質）押
D.押品低值高估

2.多項選擇題以下屬于審查環(huán)節(jié)應重點防范的信貸造假風險點包括（）。

A.未按規(guī)定通過資料比對、系統(tǒng)核查等手段對調查環(huán)節(jié)提供的資料進行核實，簡單采信調查結論，未提示可能產(chǎn)生的風險或重大問題
B.按他人授意進行審查，撰寫虛假審查報告
C.授意調查人員采取不正常手段提高客戶資信或隱瞞重大缺陷
D.放松標準，審查通過明顯不符合準入標準的信貸業(yè)務

3.多項選擇題以下屬于用信環(huán)節(jié)應重點防范的信貸造假風險點包括（）。

A.未落實信用發(fā)放條件即發(fā)放貸款
B.簽訂借款合同時，借款人和保證人非現(xiàn)場簽章、簽字
C.對客戶提供的虛假交易合同審核不嚴
D.隨意提高客戶定性指標，人為提高客戶信用等級

4.多項選擇題以下屬于信貸主體資格真實性方面需重點防范的風險是（）。

A.虛假主體
B.虛假注資
C.主體基礎資料虛假
D.信貸資金被挪用

5.多項選擇題某分行在對一家玉米收購企業(yè)進行貸前調查時，以下獲取的信息真實性更高的是（）。

A.客戶經(jīng)理實地查看該企業(yè)有3處倉儲地點
B.客戶經(jīng)理實地確認其中一處為自有產(chǎn)權糧庫，其他兩處為長期租賃，判斷該企業(yè)確實進行了玉米收儲并具備一定規(guī)模
C.客戶經(jīng)理現(xiàn)場測算該企業(yè)倉儲面積約15000平方米，根據(jù)行業(yè)平均水平估計其倉儲能力約18000噸
D.企業(yè)提供的財務數(shù)據(jù)顯示近三年年平均收購玉米在20萬噸以上

6.多項選擇題如企業(yè)提供的購貨單涉及關聯(lián)交易，以下需進一步核查的內容包括（）。

A.交易發(fā)生地
B.交易標的物運輸方式
C.交易的真實性
D.交易價格的合理性

7.多項選擇題以下屬于虛假注資的表現(xiàn)形式包括（）。

A.虛報注冊資本
B.以實物出資的，未辦理產(chǎn)權過戶
C.虛假驗資
D.出資后通過各種手段抽逃資金

8.多項選擇題信貸主體基礎資料虛假可能涉及的資料類別包括（）。

A.營業(yè)執(zhí)照
B.公司章程
C.經(jīng)營許可證、資質等級證書
D.收費許可

9.多項選擇題以下屬于信貸主體對公司章程進行造假的表現(xiàn)形式包括（）。

A.偽造公司章程
B.變造公司章程中股東構成或表決、授權規(guī)則
C.變造公司章程中股東簽名（章）樣本
D.變造公司章程中對銀行借款總金額、單筆金額限制等關鍵信息

10.多項選擇題以下可能涉及到信貸主體簽章（字）虛假的材料包括（）。

A.客戶用信申請
B.用信合同
C.用信憑證
D.企業(yè)相關決議