A.加強銀行承兌匯票業(yè)務準入管理，核實出票人生產經營是否正常，銷售貨款回籠是否順暢，了解其經營運作模式及主要結算方式
B.加強交易背景資料審核，關注銀行承兌匯票的簽發(fā)量是否與其實際經營狀況、業(yè)務規(guī)模相匹配，貨款回籠周期是否與銀行承兌匯票期限相匹配
C.核實保證金來源是否合法、合規(guī)，保證金比例是否符合要求
D.嚴格落實敞口擔保措施，確保第二還款來源合法、足值、有效

A.核實客戶經營資質、信用等級、經營情況、財務狀況等是否符合相關辦法規(guī)定
B.核實申請人是否具備相應履約能力
C.核實申請金額和期限是否合理
D.關注保函有效期是否與基礎合同中的義務履行期間相適應

A.主權風險
B.政治風險
C.政策風險
D.匯率風險

A.客戶自身情況
B.客戶貿易融資實際需求
C.客戶上下游交易對手
D.費率定價

A.出口方是否具有相應產品的生產能力
B.出口方是否具有相應產品的供貨能力
C.進口方的償付能力
D.進口方的注冊時間

A.甲、乙公司及該房地產企業(yè)是否存在關聯(lián)關系，調查、審查環(huán)節(jié)是否進行分析
B.甲、乙公司是否“空殼企業(yè)”，不符合信貸準入條件
C.支行發(fā)放給甲、乙公司的貸款資金是否最終流向該房地產企業(yè)
D.該房地產企業(yè)提供的抵押物是否存在價值高估

A.核定的授信額度超過客戶實際所需
B.授信總額與銷售收入不匹配
C.授信總額與客戶經營規(guī)模不匹配
D.授信額度超過客戶財務承受能力

A.貸款實際用途與申請時的貸款用途不一致
B.資金用途不合規(guī)，被挪用于證券、股權投資等領域
C.貸款被股東、關聯(lián)企業(yè)長期占用
D.項目合法性手續(xù)不齊備

A.對集團客戶融資總額超過其經營規(guī)模和實際用信需求
B.授信機構簡單憑借集團內單一企業(yè)的銷售收入核定其授信額度，未考慮集團內部資金拆借、關聯(lián)交易的影響，造成重復融資、過度融資、資金挪用
C.未在信貸資金使用前辦妥擔保手續(xù)
D.項目合法性手續(xù)不齊備

A.借款人應收賬款數(shù)量及周轉情況
B.借款人存貨數(shù)量及周轉情況
C.借款人應付賬款數(shù)量及周轉情況
D.借款人股東變更情況