單項(xiàng)選擇題以下不屬于貿(mào)易背景真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是（）。

A.甲公司貸款2600萬元，用途為購貨，貸款先轉(zhuǎn)入交易對手賬戶，未提供相關(guān)單據(jù)和增值稅發(fā)票，后又轉(zhuǎn)入某建筑工程有限公司
B.乙公司以購石油管套為名貸款13000萬元，全部轉(zhuǎn)入交易對手賬戶，交易對手營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍沒有油井管材、鉆井配件
C.丙公司貸款4800萬元，提供的兩份《購銷合同》簽訂時(shí)間相差3個(gè)月，供貨方、產(chǎn)品名稱、牌號商標(biāo)、規(guī)格型號相同，單價(jià)相差近三倍
D.丁公司申請貸款3000萬元購買輪胎，提供的《交易合同》顯示貨物總價(jià)值3560萬元


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.單項(xiàng)選擇題以下不屬于保函融資背景真實(shí)性防控應(yīng)關(guān)注的要點(diǎn)是（）。

A.核實(shí)申請人是否具備相應(yīng)履約能力
B.核實(shí)申請金額和期限是否合理
C.關(guān)注保函有效期是否與基礎(chǔ)合同中的義務(wù)履行期間相適應(yīng)
D.核實(shí)開證申請人是否與合同的進(jìn)口方一致

2.單項(xiàng)選擇題“借款人所采購的貨物與自身經(jīng)營范圍不一致”屬于（）。

A.貿(mào)易背景虛假
B.擔(dān)保虛假
C.項(xiàng)目資本金不到位
D.合法性手續(xù)不齊備

3.單項(xiàng)選擇題以下可視為貿(mào)易背景真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.甲企業(yè)的交易對手與其上下游客戶一致
B.乙企業(yè)交易對手與企業(yè)主營業(yè)務(wù)吻合
C.丙企業(yè)貨款回籠量與銷售節(jié)奏不匹配
D.丁企業(yè)與交易對手的交易價(jià)格符合市場平均水平

4.單項(xiàng)選擇題某支行在辦理業(yè)務(wù)中，要求企業(yè)提供單證原件，并在相關(guān)單證原件上加蓋“已辦理XX業(yè)務(wù)XX萬元”字樣，該做法主要為防范（）。

A.企業(yè)合法性手續(xù)不全
B.企業(yè)利用同一套合同和票據(jù)等交易資料在不同銀行重復(fù)融資
C.企業(yè)項(xiàng)目資本金不到位
D.企業(yè)主體資格虛假

5.單項(xiàng)選擇題以下不屬于虛假交易風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.甲企業(yè)與交易對手簽訂的訂單和購銷合同要素不齊全、粗制濫造
B.乙企業(yè)為拼湊出與貸款額度相符合的金額，合同采購的貨品數(shù)量和總價(jià)多以整數(shù)倍計(jì)
C.丙企業(yè)與交易對手之間交易類型和特點(diǎn)不匹配、明顯不屬于上下游關(guān)系
D.丁企業(yè)采購的貨物在自身經(jīng)營范圍內(nèi)

6.單項(xiàng)選擇題以下可能涉及虛增交易額的情況是（）。

A.甲企業(yè)的合同金額與經(jīng)營規(guī)模相匹配
B.乙企業(yè)的合同金額與納稅金額相匹配
C.丙企業(yè)的交易價(jià)格與市場價(jià)格相比明顯偏高
D.丁企業(yè)的合同金額與銷售收入相匹配

7.單項(xiàng)選擇題以下不屬于企業(yè)虛構(gòu)貿(mào)易背景行為的是（）。

A.偽造交易合同
B.偽造發(fā)票
C.偽造發(fā)貨通知單
D.偽造房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)

8.單項(xiàng)選擇題以下不屬于對銀行承兌匯票保證金風(fēng)險(xiǎn)防控要求的是（）。

A.來源合法、合規(guī)
B.比例符合要求
C.專戶管理
D.幣種僅限于人民幣

9.單項(xiàng)選擇題以下不屬于保函融資背景不實(shí)問題特征的是（）。

A.對不具備施工能力的客戶開立保函
B.對不具備經(jīng)營能力的客戶開立保函
C.對不具備償債能力的客戶開立保函
D.保函有效期與基礎(chǔ)合同中的義務(wù)履行期間相適應(yīng)

10.單項(xiàng)選擇題以下不屬于對涉外保函應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
B.政治風(fēng)險(xiǎn)
C.匯率風(fēng)險(xiǎn)
D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)