銀行既可以接受單個客戶的委托管理其財產(chǎn)，可以通過設計理財產(chǎn)品，匯集多個投資者的資金進行管理運用。

金銀等貴金屬的安全性和流動性較差，但收益率很高。

銀行自主研發(fā)類理財業(yè)務是指銀行向客戶銷售自主研發(fā)產(chǎn)品的金融服務，銀行代銷類理財業(yè)務是指銀行作為代理人向客戶銷售理財產(chǎn)品，對于這兩種業(yè)務，銀行均需承擔產(chǎn)品收益和風險的管理責任。

在理財業(yè)務發(fā)展的萌芽時期，大多金融企業(yè)雖然還沒有專門建立一個流程來創(chuàng)建與客戶的關(guān)系、搜集數(shù)據(jù)和檢驗數(shù)據(jù)，但是，專門雇用理財人員或金融企業(yè)為客戶做一個全面的理財規(guī)劃服務的觀念已經(jīng)形成。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀只能查詢并支取通過網(wǎng)銀存入的定期存款，不能查詢或支取通過柜面存入的定期存款。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀存入的通知存款，如果轉(zhuǎn)到柜面做部分支取，剩余部分可以通過網(wǎng)銀支取，也可以在柜面上支取。

2008年美國次貸危機爆發(fā)，全球經(jīng)濟下滑，中國股市進入熊市；以QDII為首的理財產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，中高風險產(chǎn)品借助股市熊市及負債考核因素高速增長，產(chǎn)品短期化明顯。

在現(xiàn)金管理銀企通平臺不能撤銷理財產(chǎn)品實時贖回交易。

客戶在通過現(xiàn)金管理銀企通平臺進行贖回交易查詢時，如不輸入時間段，則顯示該賬號下所有已通過現(xiàn)金管理銀企通平臺提交贖回申請且未到清算日的贖回交易。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀存入的定期存款，如果已經(jīng)在柜面打印單位定期存款開戶證實書，則不能再通過企業(yè)網(wǎng)銀進行支取。