根據《交通銀行信貸業(yè)務手冊》內評違約客戶認定要求，務必保證違約客戶狀態(tài)準確、違約時間與其信貸資產進入不良時間相比不存在滯后。

根據低RAROC客戶準入例外原則，如集團整體RAROC值達到準入標準，集團成員單位均視作符合準入要求，集團關系以CMIS系統(tǒng)維護為準。

借款擔保是非融資性擔保。

家居賣場等連鎖零售企業(yè)，近期受經濟增速放緩、樓市調控、消費需求持續(xù)低迷、電商分流、成本上升等影響造成行業(yè)不景氣，應審慎關注。對大中型零售企業(yè)新建物業(yè)項目貸款由“積極支持”調整為“適度支持”，且須整體資產抵押，物業(yè)項目位于一二線城市主要商圈核心地帶。

通過理財對接資產方式給予融資支持的公司客戶、同業(yè)客戶，應符合更新調整后的交通銀行行業(yè)政策所列支持范圍，理財對接資產的準入標準不低于交行信貸業(yè)務。

對外擔保是指交通銀行（擔保人）以保函、備用信用證等形式提供的具有一定期限和金額、承擔支付款項或經濟賠償責任的保證擔保，被擔保人或受益人至少有一方為境外機構。

房地產行業(yè)客戶的非抵質押授信業(yè)務，須逐筆上報總行審批。

除聯合貸款和集團授信外，原則上各行不得辦理省外異地客戶授信業(yè)務。

在跟隨企業(yè)“走出去”過程中，要加強全面風險管理，統(tǒng)一執(zhí)行全行集團授信管控政策，防止低層級企業(yè)變相繞道境外融資。

在內部評級過程中，對于觸發(fā)多個預警信號或預警程度嚴重的必須下調評級。