多項選擇題具有下列一種或多種特征的可疑交易，銀行應關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點柜臺辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務，并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務（）。

A.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易
B.賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯
C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額
D.賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明顯不符


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2.多項選擇題辦理國際速匯收匯移動展業(yè)業(yè)務時，可接收國際速匯匯款的賬戶為（），收匯人與賬戶持有人必須為同一人。

A.綠卡通活期賬戶
B.卡折合一活期賬戶
C.本外幣活期一本通賬戶
D.本幣活期一本通賬戶

3.多項選擇題信用卡申請表上的聯(lián)系電話，哪些電話可以不重復（）？

A.申請人的移動電話
B.申請人的住宅電話或單位電話
C.直系親屬聯(lián)系人的其中一個電話
D.其他聯(lián)系人的其中一個電話

4.多項選擇題銀行向投資者銷售公募基金產(chǎn)品前，應當告知下列信息：（）。

A.可能導致本金虧損的事項；
B.可能導致超過原始本金損失的事項；
C.可能影響客戶判斷的重要事由；
D.限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。

6.單項選擇題根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務的指導意見》（銀發(fā)[2017]號），企業(yè)開戶時可不提交（）。

A.基本戶開戶許可證
B.機構(gòu)信用代碼證
C.營業(yè)執(zhí)照
D.稅務登記證

7.單項選擇題銀行業(yè)金融機構(gòu)在他行開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，按照用途分為（）賬戶和（）賬戶。

A.投資性；融資性
B.投資性；結(jié)算性
C.融資性；結(jié)算性
D.投融資性；結(jié)算性

8.單項選擇題客戶風險承受能力評估結(jié)果有效期（）年。

A.半年
B.一年
C.兩年
D.三年

最新試題

以下情形中，不屬于郵儲銀行網(wǎng)點柜員交接班規(guī)定的是（）。

題型：單項選擇題

郵儲網(wǎng)點業(yè)務專用印章和業(yè)務用個人名章應存放在保險柜或帶有密碼鎖的鐵皮柜等安全設(shè)施內(nèi)，隨用、隨取、隨時入柜上鎖，使用時不得脫離保管人員視線。

題型：判斷題

郵儲網(wǎng)點營業(yè)人員在押運鈔環(huán)節(jié)不得提拿提款箱，提款箱應在現(xiàn)金業(yè)務區(qū)監(jiān)控范圍內(nèi)的規(guī)定區(qū)域辦理交接手續(xù)。

題型：判斷題

網(wǎng)點員工將目標客戶介紹給其他網(wǎng)點成員的行為，是實現(xiàn)團隊協(xié)作、產(chǎn)生交叉銷售的有效方法，也是提高網(wǎng)點整體業(yè)績的重要途徑，這叫（）。

題型：單項選擇題

通過“商易通”業(yè)務，郵儲銀行客戶可以在固話支付終端上完成的業(yè)務有（）。

題型：多項選擇題

中國郵政儲蓄銀行員工舉報方式不包括（）。

題型：單項選擇題

郵儲網(wǎng)點管理層次不宜太多，一般以兩層為宜，網(wǎng)點負責人作為第一責任人，制定經(jīng)營發(fā)展思路，下達經(jīng)營業(yè)績指標，和副職或營業(yè)主管構(gòu)成管理團隊，第二層是營銷和操作團隊，負責完成具體的工作。

題型：判斷題

根據(jù)侵害因素產(chǎn)生的原因不同，郵儲網(wǎng)點的侵害因素可以歸結(jié)為（）三大類。

題型：多項選擇題

郵儲銀行電子銀行電子數(shù)據(jù)檔案包括客戶通過電子銀行產(chǎn)生的登錄日志、交易日志及業(yè)務申請日志等。這些檔案都需要永久保存。

題型：判斷題

下列關(guān)于郵儲網(wǎng)點代理保險業(yè)務的描述，正確的有（）。

題型：多項選擇題