問答題某支行營業(yè)室分管營銷的副主任XX在停止對外營業(yè)后要求網(wǎng)點(diǎn)一柜員開門進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)后,長期滯在"99999"錢箱操作區(qū),"99999"錢箱管理區(qū)內(nèi)兩名管庫員,一名記賬柜員,一名專職營業(yè)經(jīng)理多次同時(shí)離開操作區(qū),離開時(shí),一名實(shí)物管理員將錢箱上鎖后,錢箱鑰匙放在未上鎖的抽屜內(nèi),另一名柜員將鎖開啟后掛在錢箱上,并將私人皮包隨意放置在操作區(qū),操作區(qū)一角落散落多個(gè)空箱及雜物,且無法監(jiān)控。副主任XX趁他們同時(shí)離開時(shí)將錢箱內(nèi)200萬元轉(zhuǎn)移至在操作區(qū)的一扎紙箱內(nèi),并鎖上兩把雙鎖,將裝錢的紙箱轉(zhuǎn)移至隱蔽處,當(dāng)庫款車到達(dá),趁管庫員開啟專用通勤門辦理款箱交接時(shí),拎紙箱出門,此時(shí)營業(yè)經(jīng)理詢問拿什么東西,副主任XX稱扎紙條,邊說邊走了。10分鐘后副主任XX從營業(yè)室正門再次進(jìn)入,將未裝完的余款用塑料袋裝好后放在腋下,從營業(yè)室正門離開。分析該支行內(nèi)控管理存在哪些薄弱環(huán)節(jié)?

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經(jīng)營快貸對單戶超過200萬元的,經(jīng)辦行須至少每()個(gè)月進(jìn)行一次現(xiàn)場檢查,相關(guān)要求按工商銀行現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行,貸款期限在6個(gè)月(含)以內(nèi)的及“一點(diǎn)對全國”模式除外。

題型:單項(xiàng)選擇題

對以小微企業(yè)名義辦理經(jīng)營快貸且單戶超過200萬元的,經(jīng)辦行須至少每()個(gè)月進(jìn)行一次現(xiàn)場檢查,相關(guān)要求按工商銀行現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行,貸款期限在6個(gè)月(含)以內(nèi)的除外。

題型:單項(xiàng)選擇題

不屬于優(yōu)質(zhì)金融資產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)范圍的是()

題型:單項(xiàng)選擇題

對在工商銀行僅辦理房地產(chǎn)抵押信貸業(yè)務(wù)(含“網(wǎng)貸通”業(yè)務(wù))且單戶融資金額超過()萬元的小微企業(yè),可()年開展一次現(xiàn)場檢查。

題型:單項(xiàng)選擇題

“銀政通”業(yè)務(wù)貸款發(fā)放前,借款人應(yīng)按其與工商銀行簽訂的“銀政通”借款合同金額的()在工商銀行存入互助保證金:

題型:單項(xiàng)選擇題

個(gè)人e抵快貸借款人在工商銀行經(jīng)營性融資總余額不超過()萬元(含強(qiáng)擔(dān)保融資,在銀行業(yè)經(jīng)營性融資總余額不超過()萬元,未結(jié)清融資銀行家數(shù)不超過()家。

題型:單項(xiàng)選擇題

借款人在工商銀行以特定區(qū)域優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)作抵押,以“后臺大數(shù)據(jù)+前臺標(biāo)準(zhǔn)化+智能化”審貸模式辦理的單戶授信不超過()萬元“網(wǎng)貸通”業(yè)務(wù)。以北京、上海、廣州、深圳、廈門、南京、杭州等名單內(nèi)城市房產(chǎn)抵押的,單戶授信金額不超過()萬元。

題型:單項(xiàng)選擇題

“銀政通”風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金經(jīng)一級分行審批同意可適當(dāng)降低風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金的繳存比例,但最低不得低于與工商銀行共同管理的“銀政通”貸款余額的()。

題型:單項(xiàng)選擇題

下哪種做法不屬于普惠領(lǐng)域信貸業(yè)務(wù)管理人員或經(jīng)辦人員不得免責(zé)的情形。()

題型:單項(xiàng)選擇題

生產(chǎn)經(jīng)營正常,具有持續(xù)經(jīng)營和良好的財(cái)務(wù)狀況,續(xù)貸前12個(gè)月在工商銀行銷售歸行額不低于原貸款應(yīng)還本息的倍。()

題型:單項(xiàng)選擇題