多項選擇題企業(yè)法人資料合規(guī)性審查表對客戶財務(wù)報表的審查要點、（）

A、提供近三年經(jīng)財政部門核準或會計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所審計的財務(wù)報告
B、提供三個月以內(nèi)最近一期財務(wù)報表
C、提供詳細的會計報表附注
D、集團客戶提供合并及本部報表


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1.多項選擇題一般流動資金貸款（含中期流動資金貸款）合規(guī)性審查表對外部合規(guī)的審查要點、（）

A、流動資金貸款不得用于固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資
B流動資金貸款不得用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途
C、流動資金貸款期限不得超過三年
D、納入對借款人及借款人所在集團客戶的統(tǒng)一授信額度管理

2.單項選擇題對于企業(yè)的在建工程，我們應(yīng)關(guān)注其合規(guī)性。合規(guī)性文件主要包括（）

A、發(fā)改委備案
B、環(huán)保部門環(huán)評文件
C、土地規(guī)劃文件
D、以上都對

3.單項選擇題重點科目易隱藏風險，應(yīng)著重分析，重點科目的概念是（）

A、金額大
B、占比高
C、變動異常超過5%
D、以上都對

4.單項選擇題人行征信系統(tǒng)查詢結(jié)果使用有兩個核對，一個處理，內(nèi)容包括、（）

A、核對包括貸款卡借款與財務(wù)報表數(shù)據(jù)核對
B、貸款卡中財務(wù)報表與審計報告核對
C、一個處理是對貸款卡的查詢結(jié)果（欠息、墊款、關(guān)注、處罰信息）要處理
D、以上都對；

5.多項選擇題具有以下（）種情況的集團客戶，應(yīng)從嚴控制授信或不予授信。

A、股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜，成員企業(yè)眾多，主業(yè)不突出，股權(quán)結(jié)構(gòu)和子公司名單變動頻繁。企業(yè)管理混亂，成員企業(yè)由實際控制人“一人”管理，資金調(diào)撥使用隨意性強
B、超常擴張，進行超過自身管理能力的特大項目投資或兼并，資金籌集渠道不合理，過度依賴銀行借款甚至非法占用成員企業(yè)、產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的資金
C、企業(yè)融資總量超過合理水平，財務(wù)費用負擔沉重。資產(chǎn)流動性不足，存在短貸長用現(xiàn)象，銀行借款與資產(chǎn)流動安排及收益周期不匹配
D、利用掌控的上市公司、證券公司和商業(yè)銀行進行關(guān)聯(lián)交易形成“銀行融資－購并－上市－再購并－再上市－銀行融資”的資金鏈
E、集團間互保、集團內(nèi)互?，F(xiàn)象嚴重，集團關(guān)系與“互保”關(guān)系交叉出現(xiàn)；集團對外擔保超過其自身承受能力，或有負債金額巨大，被擔保企業(yè)風險較高，甚至貸款已出現(xiàn)違約

6.多項選擇題授信申請人近期經(jīng)營過程中出現(xiàn)的對授信安全有影響的重大事項包括（）

A、客戶實行承包、租賃、聯(lián)營、合并（兼并）、合作、分立、產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓、股份制改造等體制更變
B、主要客戶喪失，產(chǎn)品線、代理經(jīng)營權(quán)、特許經(jīng)營權(quán)和主要供應(yīng)商喪失
C、產(chǎn)品嚴重積壓，發(fā)生重大質(zhì)量、生產(chǎn)事故，處于停產(chǎn)、半停產(chǎn)狀態(tài)
D、股票被ST或被證券管理機構(gòu)發(fā)布不利的預(yù)警信息
E、出售、變賣主要的生產(chǎn)、經(jīng)營性固定資產(chǎn)

7.單項選擇題申請中國光大銀行經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款客戶評級需達到（）級以上，所有者權(quán)益在（）萬元以上。

A、B級、5000
B、BB級、5000
C、B級、10000
D、BB級、10000

最新試題

一客戶來辦理一般單位定期存款部分提取業(yè)務(wù)，柜員可通過（）交易處理。

題型：單項選擇題

柜員按規(guī)定辦理有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)后，登記《有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿》，需要請（）在登記簿上簽字。

題型：單項選擇題

柜員在審核托收票據(jù)時，發(fā)現(xiàn)票據(jù)沒有注明貨幣代碼，則以下表述正確的是（）。

題型：單項選擇題

營業(yè)部經(jīng)理應(yīng)加強對已檢查過內(nèi)容的復(fù)查工作，要求每季抽查率達（）%，并對復(fù)查內(nèi)容的準確性、合規(guī)性負責。

題型：單項選擇題

下列賬戶中不需要報人民銀行核準的是（）。

題型：單項選擇題

在網(wǎng)銀本匯票預(yù)約業(yè)務(wù)中，對于“已預(yù)約”狀態(tài)的預(yù)約申請，允許客戶在（）取消。

題型：單項選擇題

持票人持100萬元的異地商業(yè)承兌匯票向銀行辦理貼現(xiàn)，匯票出票日2004.3.22，到期日為2004.9.22，貼現(xiàn)日為2004.4.22，貼現(xiàn)利率為4.2%，持票人將通過貼現(xiàn)獲得資金（）。

題型：單項選擇題

規(guī)范印、押、證的保管、登記制度，建立印、押、證數(shù)據(jù)庫，實行動態(tài)管理，支行有變動要在（）工作日內(nèi)向分行報備。

題型：單項選擇題

根據(jù)全面監(jiān)控原則，各級行應(yīng)定期檢查監(jiān)控錄像設(shè)備，定期更換監(jiān)控錄像帶，確保監(jiān)控錄像系統(tǒng)正常運行，監(jiān)控錄像帶至少保留（）天。

題型：單項選擇題

對于已經(jīng)簽訂貸款合同，但尚未發(fā)放的貸款按照（）中國人民銀行公布的利率執(zhí)行。

題型：單項選擇題