A、客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年
B、客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年
C、交易記錄,自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年
D、交易記錄,自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年
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A、各類個(gè)人人民幣存款賬戶必須以實(shí)名開立,即存款人開立各類個(gè)人銀行賬戶時(shí),必須提供真實(shí)、合法和完整的有效證明文件。
B、賬戶名稱與提供的證明文件中存款人名稱一致
C、2000年4月1日開始執(zhí)行
D、機(jī)動(dòng)車駕駛證、介紹信不能作為實(shí)名證件使用
A、記名式的存款可以掛失,不記名式的存款不能掛失
B、如儲(chǔ)戶本人不能親自辦理,可委托他人代為辦理掛失手續(xù),被委托人出示其有效身份證件
C、客戶如遺失掛失或損毀正式掛失申請(qǐng)書,其掛失手續(xù)應(yīng)比照存款憑證掛失手續(xù)辦理
D、客戶辦理正式手續(xù)后,要求撤銷掛失時(shí),必須向原申請(qǐng)掛失營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng),已收取的掛失手續(xù)費(fèi)一律不退
A、人民法院判決沒收罪犯的個(gè)人存款,應(yīng)依據(jù)人民法院的判決書辦理
B、如當(dāng)事人拒不交出存款憑證,須強(qiáng)制執(zhí)行時(shí),由人民法院通知營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑人民法院的判決書或裁定書辦理,當(dāng)事人的原存款憑證作廢
C、協(xié)助扣劃個(gè)人存款時(shí),營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶
D、有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的,營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不予協(xié)助
A、要求協(xié)助的有權(quán)機(jī)關(guān)必須具備法律規(guī)定的主體資格
B、相關(guān)法律文書應(yīng)符合法律規(guī)定
C、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于個(gè)人存款情況以及與存款有關(guān)的資料
D、有權(quán)機(jī)關(guān)可以要求將憑證原件帶走
A、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上的中國(guó)公民,應(yīng)出具居民身份證、臨時(shí)身份證或者戶口簿
B、居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍的華僑,可出具中國(guó)護(hù)照
C、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以下的中國(guó)公民,應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人銀行賬戶,出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿
D、軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的,可出具軍人、武裝警察身份證件
A、實(shí)際存期不足通知期限的
B、未提前通知而支取的,支取部分按照活期利率計(jì)息
C、支取金額不足或超過(guò)約定金額的,不足或超過(guò)部分按活期存款利率計(jì)息
D、通知存款已辦理通知手續(xù)而不支取的,通知期限內(nèi)按照活期計(jì)息
A、牡丹交通卡賬戶
B、外幣賬戶有余額的多幣種綜合賬戶
C、用于購(gòu)買開放式基金和人民幣理財(cái)產(chǎn)品的賬戶
D、住房公積金賬戶
A、柜面
B、網(wǎng)上銀行
C、電話銀行
D、自助機(jī)具
A、對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行識(shí)別,要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行核對(duì)并登記
B、按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì),有效識(shí)別交易的受益人
C、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的,應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份
D、保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別,并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息
A、每年收取20元費(fèi)用,理財(cái)金賬戶客戶目前免費(fèi)
B、活期向定期轉(zhuǎn)賬的起點(diǎn)金額為5000元
C、當(dāng)客戶在他行POS刷卡或ATM取現(xiàn)而余額不足時(shí),定期存款將也可轉(zhuǎn)為活期存款
D、同一客戶只能簽訂一次定活通理財(cái)協(xié)議
最新試題
外匯儲(chǔ)蓄賬戶是指?jìng)€(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶按照規(guī)定開立的用以辦理經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支的賬戶。
客戶可按一定天數(shù)為周期對(duì)通知存款的本金和利息進(jìn)行自動(dòng)滾存,并可根據(jù)實(shí)際需要定制通知存款轉(zhuǎn)賬周期和存期。()
人民幣教育儲(chǔ)蓄開戶對(duì)象為在校小學(xué)四年級(jí)(含)以上學(xué)生。()
通過(guò)境內(nèi)分行開戶見證業(yè)務(wù)開立的工銀亞洲個(gè)人賬戶既有銀行卡也有存折。()
無(wú)論是年度總額內(nèi)的購(gòu)匯還是超過(guò)年度總額的購(gòu)匯,個(gè)人購(gòu)匯后每人每次可以直接提取不超過(guò)等值1萬(wàn)美元的外幣現(xiàn)鈔。()
辦理“定活通”業(yè)務(wù)后,當(dāng)客戶在他行POS機(jī)刷卡或ATM取現(xiàn)而余額不足時(shí),定期存款將不能轉(zhuǎn)為活期存款。()
下列關(guān)于銀行結(jié)算帳戶的說(shuō)法,正確的是()
小額存款賬戶是指在我行日均存款余額不足300元(含)的賬戶,每個(gè)季度收費(fèi)3元。()
下列關(guān)于旅行支票說(shuō)法正確的是()。
辦理“定活通”后,客戶活期儲(chǔ)蓄余額必須保留至少5000元且滿足互轉(zhuǎn)金額單位5000元的要求。()