單項選擇題關于投資與投資規(guī)劃的關系，下列說法不正確的是（）。

A.投資更強調創(chuàng)造收益，投資規(guī)劃更強調實現(xiàn)目標
B.投資程序性更強，投資規(guī)劃技術性更強
C.投資目標主要是追求當期收入或者資產(chǎn)增值
D.投資規(guī)劃的目標具體而言就是資金需求


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1.單項選擇題從廣義的角度來講，目前世界上資產(chǎn)管理業(yè)務不包括的是（）。

A.基金管理
B.養(yǎng)老金管理
C.保險資產(chǎn)管理
D.證券經(jīng)紀管理

2.單項選擇題關于客戶家庭的結余比率，下列說法正確的是（）。

A.其計算公式為：結余比率=結余÷稅前收入
B.月結余比率的理想值一般是0.2左右
C.一般來說，國外客戶的結余比率會比國內客戶的高
D.客戶家庭的結余比率具有一定的穩(wěn)定性

3.單項選擇題理財規(guī)劃師收集客戶家庭預期收入信息的過程中，需要掌握的信息不包括（）。

A.反應客戶當前收入水平的信息
B.客戶家庭日常支出與收入比
C.客戶家庭的負債具體項目
D.客戶結余比率

4.單項選擇題理財規(guī)劃師在收集客戶的風險偏好信息時，可以粗略將客戶風險偏好分為五類，其中，保守型客戶的資產(chǎn)組合增值能力包括（）。

A.資產(chǎn)增值的可能性很小
B.資產(chǎn)有一定的增值潛力
C.資產(chǎn)價值沒有波動性
D.資產(chǎn)價值的波動很大

5.單項選擇題理財規(guī)劃師在收集客戶的風險偏好信息時，可以粗略將客戶風險偏好分為五類，其中，進取型客戶的資產(chǎn)組合特點包括（）。

A.成長性資產(chǎn)80%～90%
B.定息資產(chǎn)20%～30%
C.成長性資產(chǎn)90%～100%
D.定息資產(chǎn)0～20%

6.單項選擇題理財規(guī)劃師在收集客戶的風險偏好信息時，可以粗略將客戶風險偏好分為五類，其中，輕度進取型客戶的資產(chǎn)組合特點包括（）。

A.成長性資產(chǎn)80%~90%
B.定息資產(chǎn)20%~30%
C.成長性資產(chǎn)90%～100%
D.定息資產(chǎn)0~20%

7.單項選擇題理財規(guī)劃師在收集客戶的風險偏好信息時，可以粗略將客戶風險偏好分為五類，其中，中立型客戶的資產(chǎn)組合特點包括（）。

A.成長性資產(chǎn)30%～50%
B.定息資產(chǎn)50%~60%
C.成長性資產(chǎn)50%～70%
D.定息資產(chǎn)60%～70%

8.單項選擇題理財規(guī)劃師在收集客戶的風險偏好信息時，可以粗略將客戶風險偏好分為五類，其中，輕度保守型客戶的資產(chǎn)組合特點包括（）。

A.成長性資產(chǎn)30%～50%
B.定息資產(chǎn)50%～60%
C.成長性資產(chǎn)50%～70%
D.定息資產(chǎn)60%～70%

9.單項選擇題分析客戶的投資組合信息時，金融資產(chǎn)投資項目不包括（）。

A.期貨
B.黃金
C.保險金
D.房地產(chǎn)