多項選擇題下列哪些行為會產(chǎn)生人員操作風險？（）

A.相關(guān)人員對金融產(chǎn)品和流程缺乏深入了解
B.因人手短缺或任務(wù)繁重導致過度超時工作
C.因各種原因?qū)е伦⒁饬Ψ稚⒍a(chǎn)生錯誤或疏忽
D.故意欺詐行為導致的風險


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1.多項選擇題個人理財業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度包括（）。

A.個人理財業(yè)務(wù)的分析、審核和報告制度
B.內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核制度
C.置產(chǎn)分開管理制度
D.業(yè)務(wù)記錄制度

2.多項選擇題下列哪些宏觀因素會影響個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展？（）

A.政治、法律和政策環(huán)境
B.經(jīng)濟環(huán)境
C.社會環(huán)境
D.技術(shù)環(huán)境

3.多項選擇題銀行職業(yè)道德的基本規(guī)范包括（）。

A.愛崗敬業(yè)，忠于職守
B.遵守法規(guī)，依法辦事
C.廉潔奉公，不謀私利
D.恪盡職守，專業(yè)勝任

4.多項選擇題非保證收益理財計劃可以分為（）兩類。

A.保本浮動收益理財計劃
B.保本固定收益理財計劃
C.非保本浮動理財計劃
D.非保本固定收益理財計劃

5.多項選擇題下列哪些屬于銷售人員培訓的內(nèi)容？（）

A.產(chǎn)品內(nèi)容
B.規(guī)章制度
C.銷售技巧
D.道德操守

6.多項選擇題銷售人員應(yīng)堅持客戶（）的三項原則，不得擅自替客戶做決定。

A.自主選擇
B.自擔風險
C.逐筆委托
D.收益分成

7.多項選擇題風險承受能力測試包括（）和（）兩部分。

A.風險承受能力評級
B.投資經(jīng)驗情況
C.性格測試
D.個人資產(chǎn)情況

8.多項選擇題各分行個人金融部應(yīng)定期組織相關(guān)部門對本行理財產(chǎn)品銷售人員進行風險控制檢查和監(jiān)督，檢查內(nèi)容包括下列方面（）。

A.銷售人員的操守
B.銷售人員的勝任能力
C.理財產(chǎn)品銷售的合規(guī)性
D.理財產(chǎn)品銷售的規(guī)范性

9.多項選擇題根據(jù)中銀《中國銀行股份有限公司個人理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，銷售人員不得（）。

A.擅自接受新聞媒體采訪
B.未獲得理財產(chǎn)品銷售資格認證而向客戶推薦產(chǎn)品
C.透露未經(jīng)授權(quán)公開的銀行信息和客戶信息
D.過分夸大產(chǎn)品功能和收益

10.多項選擇題對于銷售人員的銷售行為的下列描述中，正確的是（）。

A.為客戶辦理業(yè)務(wù)時不得“一手清”
B.私下替客戶保管密碼、銀行卡、存折和有價憑證等物品和資料
C.不得私自接受客戶委托處理產(chǎn)品的有關(guān)交易
D.告訴客戶其感興趣的一款浮動收益產(chǎn)品的最高收益一定能實現(xiàn)