單項選擇題()用于監(jiān)測與賬戶支付行為相關(guān)的內(nèi)外部交易異常事件,識別可能引起的資金損失事件。

A、監(jiān)測確認類
B、統(tǒng)計分析類
C、資金異動類
D、交易行為類


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2.單項選擇題運營風險模型中()模型識別到的準風險事件,風險特征非常明顯,由系統(tǒng)直接確認為風險事件。

A、直接確認類
B、間接確認類
C、監(jiān)測確認類
D、統(tǒng)計分析類

3.單項選擇題風險事件核查分析評價和履職監(jiān)督考核工作主要由()及以上機構(gòu)組織實施。

A、一級(直屬)分行
B、二級分行
C、支行
D、網(wǎng)點

4.單項選擇題風險事件責任認定主要由()完成,一級分行和總行負責對責任認定情況進行管理和監(jiān)督。

A、一級(直屬)分行
B、二級分行
C、支行
D、網(wǎng)點

6.單項選擇題()指因外部因素如外部欺詐等產(chǎn)生的風險事件。

A、道德風險事件
B、設(shè)備風險事件
C、政策風險事件
D、外部風險事件

7.單項選擇題()是指因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)等因素產(chǎn)生的風險事件。

A、操作風險事件
B、制度風險事件
C、外部風險事件
D、內(nèi)部風險事件

9.單項選擇題風險事件等級評定工作由()內(nèi)控合規(guī)部門集中組織實施,實行集約化管理。

A、總行
B、一級(直屬)分行
C、二級分行
D、支行

10.單項選擇題特別重大準風險事件由()負責。

A、總行
B、一級(直屬)分行
C、二級分行
D、支行

最新試題

金融資產(chǎn)支持場景業(yè)務(wù)初期僅支持信用方式辦理,目標客戶為工商銀行日均金融資產(chǎn)20萬以上的小微企業(yè)主(含實際控制個體工商戶的自然人),單戶融資額度不超過()萬元。

題型:單項選擇題

《小微信貸管理基本規(guī)定(2017年版)》中,單個微型企業(yè)在工商銀行融資總余額不超過()(不含強擔保融資),包含強擔保融資的總余額不超過(),在銀行業(yè)融資總余額不超過()。

題型:單項選擇題

個人e抵快貸借款人在工商銀行經(jīng)營性融資總余額不超過()萬元(含強擔保融資,在銀行業(yè)經(jīng)營性融資總余額不超過()萬元,未結(jié)清融資銀行家數(shù)不超過()家。

題型:單項選擇題

對抵(質(zhì))押物投保財產(chǎn)保險的,在抵(質(zhì))押合同簽訂后()個工作日內(nèi),貸款行應(yīng)當要求抵押人(出質(zhì)人)到工商銀行認可的保險機構(gòu)按照下列條件辦理押品的財產(chǎn)保險手續(xù)。

題型:單項選擇題

網(wǎng)貸通白名單借款人是指與工商銀行建立信貸關(guān)系()年以上,近兩年在工商銀行未存在貸款資金流向違規(guī)記錄的信用等級為()級及以上客戶。

題型:單項選擇題

對于個人經(jīng)營貸款用于置換負債性資金的,原則上須在落實有效擔保后放款。對于采用第二順位抵押的,貸款行須全面了解擬抵押房產(chǎn)情況,確保產(chǎn)權(quán)清晰無爭議,工商銀行貸款發(fā)放后()須解除原有第一順位抵押,確立工商銀行第一順位抵押權(quán)。

題型:單項選擇題

對于財務(wù)報表錄入頻度,下列說法錯誤的是()

題型:單項選擇題

()貸款是指工商銀行向借款人發(fā)放的,用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營資金需求或置換生產(chǎn)經(jīng)營過程中產(chǎn)生的負債性資金的人民幣貸款。

題型:單項選擇題

單筆貸款續(xù)貸不得超過次,同一借款人在工商銀行不得有()(含)以上貸款同時辦理續(xù)貸。

題型:單項選擇題

對在工商銀行僅辦理房地產(chǎn)抵押信貸業(yè)務(wù)(含“網(wǎng)貸通”業(yè)務(wù))且單戶融資金額超過500萬元的小微企業(yè),可()開展一次現(xiàn)場檢查。

題型:單項選擇題