多項選擇題受益人申請辦理國內(nèi)信用證議付業(yè)務(wù),客戶部門應(yīng)()。

A.重點調(diào)查相關(guān)貿(mào)易背景真實性
B.調(diào)查議付申請人資信
C.通過稅務(wù)和保險查詢電話或網(wǎng)上查詢系統(tǒng)對商業(yè)發(fā)票和保險單據(jù)(如有)的真實性進行核查
D.通過人民銀行征信系統(tǒng)對商業(yè)發(fā)票和保險單據(jù)(如有)的真實性進行核查


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1.多項選擇題國內(nèi)信用證受益人如要撤銷信用證,應(yīng)()。

A.受益人應(yīng)向通知行提交撤銷信用證的書面申請、信用證正本及信用證修改正本(如有)
B.通知行向開證行發(fā)送受益人要求撤銷信用證的加押電文
C.開證行收到加押電文后應(yīng)及時聯(lián)系開證申請人,在其書面確認后,以加押電文告知通知行,通知行按開證行的指示辦理
D.開證行收到加押電文后信用證即時撤銷

2.多項選擇題國內(nèi)信用證委托收款行收到款項,應(yīng)當()。

A.人民幣結(jié)算部門收到開證行的付款后,打印回單交予國際業(yè)務(wù)部門調(diào)卷核對
B.國際業(yè)務(wù)部門核對后向人民幣結(jié)算部門出具入賬通知,人民幣結(jié)算部門根據(jù)入賬通知按委托收款劃回的手續(xù)處理
C.人民幣結(jié)算部門收到開證行的付款后,直接入賬處理
D.國際業(yè)務(wù)部門收到開證行的付款后,直接入賬處理

3.多項選擇題國內(nèi)信用證委托收款行審單發(fā)現(xiàn)不符點,應(yīng)()。

A.盡快通知受益人修改單據(jù),繕制《國內(nèi)信用證寄單通知書》,連同委托收款憑證一并寄單辦理委托收款
B.直接繕制《國內(nèi)信用證寄單通知書》,連同委托收款憑證一并寄單辦理委托收款
C.如修改后仍有不符點,則應(yīng)在《國內(nèi)信用證議付/委托收款申請書》上列明不符點,受益人書面確認后授權(quán)委托收款行寄單辦理委托收款,一切責任由申請人承擔
D.如修改后仍有不符點,則應(yīng)在《國內(nèi)信用證議付/委托收款申請書》上列明不符點,受益人書面確認后授權(quán)委托收款行寄單辦理委托收款,一切責任由受益人承擔

4.多項選擇題國內(nèi)信用證開證行審單發(fā)現(xiàn)不符點,應(yīng)()。

A.如果開證申請人事后同意接受不符點且開證行同意,應(yīng)要求開證申請人出具書面意見
B.開證行以電文通知委托收款行/議付行,得到委托收款行/議付行放單授權(quán)的加押電文后,仍應(yīng)在申請人付款或承諾付款后再放單
C.開證申請人不同意付款的,開證行可做退單處理,將單據(jù)退還委托收款行/議付行
D.開證申請人不同意付款的,開證行可將單據(jù)退還申請人

5.多項選擇題國內(nèi)信用證開證行收到單據(jù)后,應(yīng)()。

A.如單證相符,開證行應(yīng)在到單次日起5個工作日內(nèi)辦理付款/承諾付款手續(xù),并在規(guī)定期限內(nèi)對外付款或承諾付款
B.如單證不符,開證行決定拒付單據(jù)時,應(yīng)在收到單據(jù)的次日起5個工作日內(nèi)一次性將全部不符點通過電文通知給委托收款行或議付行
C.如單證相符,開證行應(yīng)在到單次日起7個工作日內(nèi)辦理付款/承諾付款手續(xù),并在規(guī)定期限內(nèi)對外付款或承諾付款
D.如單證不符,開證行決定拒付單據(jù)時,應(yīng)在收到單據(jù)的次日起7個工作日內(nèi)一次性將全部不符點通過電文通知給委托收款行或議付行

6.多項選擇題國內(nèi)信用證修改如涉及金額的減少,應(yīng)()。

A.在開證時已收取100%保證金的,修改減額部分的保證金可于信用證執(zhí)行完畢或在收到通知行發(fā)來的受益人接受修改的確認通知后退還開證申請人
B.在開證時已收取100%保證金的,修改減額部分的保證金不得退還開證申請人
C.如開證時按規(guī)定比例收取保證金,可于信用證執(zhí)行完畢或在收到受益人接受修改的確認通知后根據(jù)修改減少的金額按比例退還保證金
D.如開證時按規(guī)定比例收取保證金,不得退還保證金

7.多項選擇題國內(nèi)信用證修改如(),應(yīng)按照開證的審批程序進行審批。

A.修改內(nèi)容涉及信用證金額的增加
B.修改內(nèi)容涉及信用證付款期限的延長
C.修改內(nèi)容涉及運輸單據(jù)由物權(quán)單據(jù)修改為非物權(quán)單據(jù)
D.指示提單

8.多項選擇題為客戶開立國內(nèi)信用證,應(yīng)重點審查()。

A.開證申請人的資信,是否有足額授信額度
B.是否具有支付信用證款項的可靠資金來源和能力
C.是否按規(guī)定比例繳納了保證金并提供相應(yīng)擔保
D.合同如有溢短裝條款,是否對金額上浮部分落實了擔保措施

9.多項選擇題關(guān)于國內(nèi)信用證與銀行承兌匯票的比較,表述正確的是()。

A.都是國內(nèi)貿(mào)易結(jié)算工具
B.銀行承兌匯票在單證相符時開證行才承擔確付款責任,而國內(nèi)信用證一經(jīng)開立,承兌行就承擔了無條件付款的責任
C.銀行承兌匯票要求提交商業(yè)單據(jù),體現(xiàn)貿(mào)易背景,而國內(nèi)信用證不附帶其他單據(jù),不體現(xiàn)貿(mào)易背景
D.都受中國人民銀行相關(guān)政策監(jiān)管

10.多項選擇題關(guān)于國內(nèi)信用證與國際信用證比較,表述正確的是()。

A.都屬于銀行信用的結(jié)算方式
B.都具有不可撤銷性,與基礎(chǔ)貿(mào)易相互獨立
C.都適用中國人民銀行制定的《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》
D.國內(nèi)信用證適用中國人民銀行制定的《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》,而國際信用證適用規(guī)則為UCP

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根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》,個人與其直系親屬外匯儲蓄賬戶間資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn),憑()辦理。

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根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于進一步完善個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》,個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性購匯,購匯資金來源可以為()。

題型:多項選擇題

家外匯管理局關(guān)于進一步完善個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》,本年度未超過年度結(jié)匯總額的個人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯,當日累計金額超過等值5000美元的,憑()在銀行辦理。

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根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》,境外個人將原兌換未用完的人民幣兌回外匯,其原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起()個月。

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