多項(xiàng)選擇題以下()屬于特約商戶的操作人員未按要求使用POS或未遵守操作規(guī)范,會(huì)帶來風(fēng)險(xiǎn):

A、未認(rèn)真檢查所受理銀聯(lián)卡是否真實(shí)有效
B、交易時(shí)使用了密碼就無需核對(duì)簽名
C、錯(cuò)誤使用POS的功能
D、受理銀聯(lián)卡時(shí)金額輸入錯(cuò)誤


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1.多項(xiàng)選擇題以下()情況下,發(fā)卡機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)相關(guān)交易提起拒付,相關(guān)損失將由商戶自行承擔(dān)。

A、收銀員未嚴(yán)格按流程進(jìn)行規(guī)范操作
B、收銀員進(jìn)行分單操作
C、簽購(gòu)單無持卡人簽名確認(rèn)的交易
D、未按規(guī)定保管相關(guān)交易憑證

2.多項(xiàng)選擇題收銀員在日常操作中應(yīng)注意的安全措施包括()。

A、不得隨意泄漏收銀員個(gè)人操作密碼
B、當(dāng)收銀員暫時(shí)離開POS時(shí),為保證賬務(wù)安全可以鎖定鍵盤
C、收銀員交接換班時(shí),注意打印對(duì)賬報(bào)表,對(duì)賬完畢并簽退
D、將打印好的POS消費(fèi)憑證都整齊地放在收銀臺(tái)上,以便顧客拿取

3.多項(xiàng)選擇題對(duì)POS機(jī)具保管及維修的風(fēng)險(xiǎn)防范正確的是()。

A、POS儲(chǔ)存有銀聯(lián)卡的交易數(shù)據(jù),屬于保密設(shè)備,商戶應(yīng)妥善保管。
B、POS設(shè)備必須原件配套使用,非指定人員不得對(duì)POS設(shè)備進(jìn)行任何檢測(cè),私自拆修、改裝和更換部件。
C、對(duì)于主動(dòng)上門維護(hù)POS人員要警惕,除要求檢驗(yàn)其身份證明外,還應(yīng)致電收單機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)。
D、商戶應(yīng)注意保證POS機(jī)封條完好,如封條出現(xiàn)自然磨損,商戶應(yīng)通知收單機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、更換。

4.多項(xiàng)選擇題POS操作員有義務(wù)對(duì)()進(jìn)行保密。

A、銀行卡卡號(hào)
B、交易數(shù)據(jù)
C、持卡人資料
D、操作員簽名

5.多項(xiàng)選擇題商戶調(diào)賬必需提供的信息有()

A、交易卡號(hào)
B、交易日期
C、金額
D、經(jīng)辦人姓名

6.多項(xiàng)選擇題對(duì)POS機(jī)具的保管和使用描述,正確的是()。

A、商場(chǎng)電器維修人員可以打開POS機(jī)殼進(jìn)行維修
B、不要將POS放在潮濕的地方,不要用液體和噴霧劑直接對(duì)POS進(jìn)行清洗
C、在拆卸POS機(jī)具電池組時(shí),要確保電池的金屬觸點(diǎn)不要接觸其它任何金屬物體
D、POS應(yīng)在固定的平穩(wěn)臺(tái)面上操作,如使用手握操作,要抓牢設(shè)備,設(shè)備跌落將可能導(dǎo)致設(shè)備嚴(yán)重?fù)p壞

7.多項(xiàng)選擇題以下()屬于異常消費(fèi)行為,收銀員必須提高警惕,防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

A、持卡人持信用卡在高檔名牌服飾店要求分單交易
B、持卡人持信用卡在同一珠寶店頻繁消費(fèi),且不關(guān)注所購(gòu)商品的品質(zhì)
C、持卡人持信用卡在娛樂場(chǎng)所消費(fèi)2000元要求刷卡1萬元及退8000元現(xiàn)金
D、大量購(gòu)買相同款式的高檔數(shù)碼電子產(chǎn)品

8.多項(xiàng)選擇題被列為高風(fēng)險(xiǎn)商戶后,將有可能承擔(dān)以下()責(zé)任.

A、將被取消受理銀聯(lián)卡資格
B、可以刷卡取現(xiàn)金給客人
C、承擔(dān)欺詐交易的損失和相應(yīng)的罰款
D、承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任

9.多項(xiàng)選擇題銀聯(lián)卡欺詐案件多發(fā)生于受理()類型的商戶。

A、出售貴重物品的商戶
B、百貨商店或大型購(gòu)物商場(chǎng)中出售高檔煙酒、高檔保健品及家用電器的柜臺(tái)。
C、各類娛樂場(chǎng)所
D、機(jī)票代售點(diǎn)或手機(jī)專賣店

10.多項(xiàng)選擇題惡意透支數(shù)額較大的將構(gòu)成信用卡詐騙罪,我國(guó)刑法對(duì)認(rèn)定惡意透支規(guī)定了“以非法占有為目的”這一主觀要件。下面()行為符合“以非法占有為目的”的情形。

A.明知沒有還款能力而大量透支,無法歸還的
B.肆意揮霍透支的資金,無法歸還的
C.透支后逃匿、改變聯(lián)系方式,逃避銀行催收的
D.抽逃、轉(zhuǎn)移資金,隱匿財(cái)產(chǎn),逃避還款的