A、非法中介虛假申請(qǐng)
B、申請(qǐng)表填寫存在差錯(cuò)
C、申請(qǐng)人信用狀況不佳
D、申請(qǐng)資料遺失
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A、柜員偽造記賬憑證支取長(zhǎng)期不動(dòng)戶款項(xiàng)
B、柜員在客戶預(yù)留印鑒變更手續(xù)不齊全的情況下,對(duì)單位預(yù)留印鑒進(jìn)行變更處理
C、銀行工作人員代客戶辦理支票、銀行匯票等結(jié)算業(yè)務(wù)
D、柜員辦理付款業(yè)務(wù)時(shí)未記賬就直接支付給客戶現(xiàn)金
A、原則5監(jiān)控
B、原則6控制、緩釋
C、原則8監(jiān)管要求
D、原則10信息披露
A、原則2內(nèi)部審計(jì)的角色
B、原則3管理者的角色
C、原則4風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估
D、原則7業(yè)務(wù)連續(xù)性管理
A、原則1董事會(huì)的角色
B、原則4風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估
C、原則7業(yè)務(wù)連續(xù)性管理
D、原則10信息披露
A、將操作風(fēng)險(xiǎn)管理確立為經(jīng)營(yíng)管理的重中之重
B、必須確保內(nèi)審獨(dú)立性
C、要制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策
D、披露操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息,使得交易對(duì)手和投資者了解
操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施有若干原則,采用印、押、證分管體現(xiàn)了原則()。
A、不相容職責(zé)相分離
B、授權(quán)委托
C、限額控制
D、保險(xiǎn)
A、柜員臨時(shí)離崗應(yīng)辦理臨時(shí)簽退
B、柜員臨時(shí)離崗未辦理臨時(shí)簽退
C、柜員臨時(shí)離崗未辦理臨時(shí)簽退致使其他柜員盜用其柜員號(hào)作案
D、監(jiān)控錄像顯示柜員臨時(shí)離崗后其機(jī)器仍為辦理業(yè)務(wù)的界面
A、柜員自辦業(yè)務(wù)
B、不相容崗位未分離
C、代客戶保管重要空白憑證
D、授權(quán)業(yè)務(wù)未審核
A、重利潤(rùn)輕風(fēng)險(xiǎn)必然導(dǎo)致高風(fēng)險(xiǎn)
B、對(duì)于已熟悉后臺(tái)監(jiān)控的員工應(yīng)謹(jǐn)慎調(diào)任前臺(tái)交易崗位
C、僅依靠信息系統(tǒng)的多道授權(quán)關(guān)卡可以有效控制非授權(quán)交易
D、管理層對(duì)異常利潤(rùn)等風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的關(guān)注對(duì)于及時(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要
A、外部欺詐
B、就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件
C、執(zhí)行、交割和流程管理事件
D、內(nèi)部欺詐
最新試題
二級(jí)分行在做減值測(cè)試審核時(shí),單筆審核應(yīng)遵循“以戶為單位,按憑證復(fù)核”的原則,避免同一客戶、相同擔(dān)保方式的多筆憑證的撥備率出現(xiàn)較大差異。單筆審核和整體合理性復(fù)核應(yīng)分別重點(diǎn)考慮什么因素?
高管人員嚴(yán)重違規(guī)屬于重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件。
對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)投票表決的風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng),主任委員可以行使一票否決權(quán)和一票贊成權(quán)。
羅熹副行長(zhǎng)強(qiáng)調(diào):今后績(jī)效考核一定要考核真實(shí)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效;責(zé)任追究不但要追究資產(chǎn)損失的責(zé)任,也要追究分類反映不真實(shí)、不審慎、不及時(shí)的責(zé)任。
對(duì)于涉及商業(yè)機(jī)密無(wú)法披露的項(xiàng)目,商業(yè)銀行可披露項(xiàng)目的總體情況,并解釋特殊項(xiàng)目無(wú)法披露的原因。
對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng),相關(guān)非成員單位可申請(qǐng)列席風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)0會(huì)議。
簡(jiǎn)述信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類五級(jí)分類各級(jí)次的核心定義
在風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理派駐方面,總行今年正在進(jìn)行二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)主管派駐制試點(diǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室按規(guī)定對(duì)有關(guān)部門提交審議的事項(xiàng)進(jìn)行審查,對(duì)不符合要求的事項(xiàng),退回提請(qǐng)審議部門。
在做信貸資產(chǎn)減值測(cè)試時(shí),預(yù)計(jì)借款人自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流入時(shí),應(yīng)以其歷史經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流入情況、還款記錄等為基礎(chǔ),審慎評(píng)估其未來(lái)經(jīng)營(yíng)狀況,充分考慮還款意愿的影響。同一借款人有多筆貸款的,應(yīng)根據(jù)貸款本金占比分解填報(bào)。分別寫出在與借款人訂立還款計(jì)劃的和未與借款人訂立還款計(jì)劃的兩種不同情況下,在同時(shí)滿足以下條件的前提下,可按照還款計(jì)劃作為現(xiàn)金流入預(yù)計(jì)結(jié)果。