A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作要按照“細(xì)致分析，重點(diǎn)提煉”的思路來(lái)展開(kāi)，要從初始風(fēng)險(xiǎn)清單的眾多風(fēng)險(xiǎn)中，根據(jù)對(duì)業(yè)務(wù)具體情況的分析和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，確定那些對(duì)業(yè)務(wù)有較大影響的風(fēng)險(xiǎn)，作為關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)作為后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的主要對(duì)象。
B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的標(biāo)準(zhǔn)和方法都是客觀的，識(shí)別結(jié)果不存在主觀性。
C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別存在主觀性，可以通過(guò)團(tuán)隊(duì)討論分析、咨詢專業(yè)部門或人士等方法來(lái)盡可能減少主觀性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果的影響。
D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中要根據(jù)分析的內(nèi)容向相關(guān)監(jiān)管部門進(jìn)行合規(guī)咨詢，充分征求法律、科技、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)等行內(nèi)專業(yè)部門意見(jiàn)。
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A.5
B.2
C.4
D.7
A.電子銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)測(cè)分析
B.統(tǒng)計(jì)報(bào)表分析
C.網(wǎng)點(diǎn)日常業(yè)務(wù)檢查
D.網(wǎng)上銀行系統(tǒng)安全評(píng)估
A.風(fēng)險(xiǎn)事件
B.業(yè)務(wù)中斷
C.賬務(wù)差錯(cuò)
D.重點(diǎn)可疑交易專報(bào)
A.與客戶的溝通，聽(tīng)取客戶意見(jiàn)和建議。
B.與監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)的溝通。
C.與新聞媒體和消費(fèi)者協(xié)會(huì)等其他機(jī)構(gòu)的溝通。
D.向內(nèi)控部門報(bào)送操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。
A.對(duì)業(yè)務(wù)流程和模型不進(jìn)行任何變動(dòng)，繼續(xù)發(fā)展業(yè)務(wù)。
B.降低客戶支付額度。
C.停辦業(yè)務(wù)。
D.購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)。
A.購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)。
B.降低客戶支付額度。
C.發(fā)送短信與客戶對(duì)賬。
D.交易事中與客戶進(jìn)行電話核實(shí)。
A.購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)。
B.與電子商務(wù)合作伙伴簽訂協(xié)議，由合作伙伴對(duì)客戶損失資金先行賠付。
C.降低口令卡客戶交易額度。
D.停辦業(yè)務(wù)。
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
D.培育風(fēng)險(xiǎn)文化
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
D.信息溝通
A.形成該項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)復(fù)雜程度。
B.不法分子的獲利程度。
C.違法成本。
D.客戶資金的損失程度。
最新試題
個(gè)人網(wǎng)上銀行U盾客戶自助注冊(cè)WAP手機(jī)銀行后，將成為（）。
個(gè)人網(wǎng)上銀行U盾客戶在銀行網(wǎng)點(diǎn)注冊(cè)手機(jī)銀行（WAP）后，通過(guò)手機(jī)銀行（WAP）進(jìn)行對(duì)外轉(zhuǎn)賬時(shí)，須通過(guò)（）認(rèn)證介質(zhì)進(jìn)行身份認(rèn)證。
客戶使用手機(jī)銀行（WAP）的（）功能，可以根據(jù)系統(tǒng)列出的所有一級(jí)欄目以及一級(jí)欄目下面的二級(jí)欄目，定制自己需要的服務(wù)到常用菜單中，或者將已經(jīng)定制到常用菜單中的功能取消。
客戶可以通過(guò)手機(jī)銀行（WAP）的（）功能自助指定或修改默認(rèn)賬戶。
手機(jī)銀行（WAP）客戶的登錄密碼、支付密碼，如果當(dāng)天連續(xù)（）次未通過(guò)驗(yàn)證，將被臨時(shí)凍結(jié)手機(jī)銀行（WAP）交易資格，次日自動(dòng)解除凍結(jié)。
目前，手機(jī)銀行（WAP）不支持（）用戶使用。
工商銀行手機(jī)銀行（WAP）可以（）。
工商銀行WAP手機(jī)銀行的登錄地址是（）。
企業(yè)可以使用（）方式與工商銀行的系統(tǒng)連接，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部財(cái)務(wù)系統(tǒng)與工商銀行系統(tǒng)的直聯(lián)，用企業(yè)自己的系統(tǒng)進(jìn)行交易管理和賬戶管理。
客戶可通過(guò)手機(jī)銀行（WAP）的信用卡服務(wù)辦理信用卡查詢、交易明細(xì)查詢、（）和信用卡還款。